En la lista de la clase más nueva de beneficiarios de CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ en los EE. UU. hay un nombre que probablemente no se destaque: Peter Dougherty. Peter es un planificador financiero en BISSAN Wealth Management que ayuda a los expatriados que viven en España con la planificación patrimonial, de inversiones y patrimonial.
Curiosamente, su nuevo certificado CFP® no es la primera credencial de planificación financiera que obtiene el Sr. Dougherty. Desde 2021 cuenta con la acreditación equivalente en España, como Planificador Financiero Europeo (EFP) de la Asociación Europea de Planificación Financiera de España (EFPA España). Cuando le otorgaron esa credencial su nombre destacó. De hecho, aunque en España sólo están acreditadas 1.042 EFP, sólo un puñado de ellas tienen sólo dos nombres: Milenka Ivanova, Zhanna Fenenko y Peter Dougherty. El resto tiene tres o más nombres españoles, comenzando con Francisco o María o Javier y continuando a lo largo de la página.
¿Por qué el señor Dougherty se esforzó en adquirir el estándar de oro para la planificación financiera disponible en Estados Unidos cuando ya contaba con la credencial de planificación financiera más prestigiosa de España? La respuesta es que su asesoramiento debe incorporar las estrategias financieras y fiscales tanto de Estados Unidos como de España.
Como dice Dougherty: “Debido a que normalmente presentan una declaración de impuestos tanto en los EE. UU. como en España y deben cumplir con las regulaciones financieras de ambos países, los expatriados estadounidenses necesitan un asesor financiero con capacitación y experiencia en ambos países. No es que España cree intencionalmente obstáculos financieros para los estadounidenses que viven allí. Es simplemente que el entorno regulatorio de España se alinea mucho mejor para los residentes de la Unión Europea que se mudan allí que para los estadounidenses que lo hacen. Al mismo tiempo, es más simple y es más fácil para los estadounidenses cumplir con el IRS y otras regulaciones estadounidenses si viven dentro de Estados Unidos, en lugar de como expatriados fuera de él. Las diferencias lingüísticas y culturales complican aún más el panorama financiero. Además, tanto Estados Unidos como Europa imponen restricciones a las inversiones que pueden realizar los estadounidenses expatriados en España”.
El nombre de Peter Dougherty destaca en España también por otro motivo: ser un americano que tiene un máster en fiscalidad española y ha escrito un libro en español. En 2024, Peter obtuvo una Máster en Fiscalidad y Tributación de Nebrija Universidad. También en 2024, el Sr. Dougherty escribió “La Hoja de Ruta Fiscal y Financiera para los Españoles en España”. Se le concedió el Premio Libro Titán Literario. Los destinatarios de este premio “son elogiados por su capacidad para transformar temas complejos en narrativas accesibles y convincentes que cautivan a los lectores y mejoran nuestra comprensión”.
Si eres un americano que vive en España, ahora tienes un nombre para recordar.
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