Los bancos deben priorizar la optimización de costos, la gobernanza de datos y la transformación digital para construir una base para el crecimiento a largo plazo
Hong Kong Sar – Media Outreach Newswire – 24 de enero de 2025 – El sector bancario de Hong Kong mostró signos de recuperación en 2024 después de un período prolongado de desafíos. Se espera que esta tendencia positiva continúe en 2025, con el ritmo de los recortes de tasa de EE. UU. Se espera que sea más lento que muchos pronósticos.
El último informe de KPMG, el Hong Kong Banking Outlook 2025predice oportunidades sustanciales para los bancos que están dispuestos a adaptarse e innovar, con tecnologías como IA generativa y activos virtuales establecidos para transformar modelos operativos. El informe proporciona información y predicciones de los expertos de KPMG con respecto a las perspectivas de Hong Kong y destaca los temas clave para que los bancos se concentren este año, incluida la adopción de tecnologías emergentes, manteniéndose al tanto de las tendencias de ESG y manteniendo el ritmo de los desarrollos regulatorios.
Paul McSheafrey, socio bancario senior, Hong Kong, KPMG Chinadice: “2024 marcó una mejora para el sector bancario de Hong Kong, con signos de recuperación emergentes después de un período prolongado de desafíos. Impulsados por los cambios de política en el continente chino, estos desarrollos han sentado las bases para el optimismo cauteloso que ingresa a 2025. Se han visto algunos brotes verdes de recuperación, incluido un aumento en los fondos recaudados en la Bolsa de Valores de Hong Kong y las medidas de política positiva en el continente chino. dirigido a estimular la demanda del consumidor. Por lo tanto, somos más optimistas sobre las perspectivas del sector bancario de Hong Kong durante el año “.
Para los bancos minoristas y comerciales, KPMG cree que el ritmo de reducciones de tasas de interés será más lento de lo que sugieren muchos pronósticos, lo que ayudará a los bancos a preservar sus márgenes. Para los bancos de inversión, se espera que las medidas de política positiva en China mejoren el sentimiento del consumidor, fomentando así la recaudación de capital y la actividad de fusiones y adquisiciones en China, en última instancia, beneficiando a Hong Kong.
Jianing Song, Jefe de Mercados de Banca y Capital, Hong Kong, KPMG Chinadice: “Al ingresar a 2025, el entorno que enfrenta los bancos se está volviendo cada vez más complejo. Sin embargo, creemos que este año traerá oportunidades sustanciales para los bancos dispuestos a adaptarse e innovar. Las tecnologías emergentes, como la IA generativa y los activos virtuales, tienen el potencial de transformar los modelos operativos. A través de la optimización de costos, la gobernanza de datos y la transformación digital, los bancos pueden navegar sus desafíos actuales y construir una base para el crecimiento a largo plazo “.
La resiliencia sigue siendo un enfoque regulatorio clave
La resiliencia contra el fraude cibernético y el delito financiero seguirá siendo una prioridad en 2025 ya que las pérdidas experimentadas por los bancos y los clientes continúan en los titulares. Las expectativas regulatorias de la reunión serán cruciales, con un fuerte enfoque en la implementación de regulaciones existentes y nuevos requisitos de resiliencia. La adopción de IA se convertirá en un tema en todo el sector en delitos financieros en los próximos dos años, ya que las instituciones y reguladores autorizados se preparan para abordar los riesgos y cumplir con las expectativas regulatorias.
KPMG también espera que los reguladores de Hong Kong lanzaran iniciativas para alentar aún más el uso de la tecnología de contabilidad distribuida (DLT) en la industria bancaria. Esto está impulsado por la necesidad de desarrollar la resiliencia contra los riesgos operativos asociados con la infraestructura de pago y la infraestructura de pago tradicional. También aborda la necesidad de que los bancos adapten sus modelos de negocio frente a la competencia de los nuevos participantes del mercado de fintech y los ‘nativos digitales’.
Optimización de costos estratégicos
La incertidumbre geopolítica, el aumento de los gastos operativos y el aumento de los requisitos regulatorios significan que los costos de manejo seguirán siendo un enfoque en el sector bancario. En lugar de implementar medidas de reducción de costos amplias, KPMG espera que los bancos adopten un enfoque más estratégico centrado en la optimización de costos. Esto implica identificar las causas fundamentales de ineficiencia e implementar intervenciones correctivas dirigidas. La automatización puede ser una herramienta efectiva en este proceso, que aborda la ineficiencia latente en los procesos centrales en el frente, el medio y la oficina administrativa. Esto puede conducir a una mayor productividad, un costo reducido para servir, una experiencia mejorada del cliente y, en última instancia, una línea superior más fuerte.
Tendencias de transformación digital
Se espera que el ritmo de la transformación digital en el sector bancario de Hong Kong se acelere en 2025. Más de un tercio de las instituciones financieras ya están integrando la IA generativa, respaldada por iniciativas gubernamentales como la caja de arena generativa de IA de HKMA. Los activos virtuales también se han clasificado en la agenda de transformación digital para bancos, con iniciativas como la serie de índices de activos virtuales de HKEX y el conjunto de proyectos de HKMA Sandbox que aceleran el desarrollo del mercado de tokenización de Hong Kong. KPMG espera que el apoyo político continúe en esta área a lo largo de 2025.
En 2025, los bancos de Hong Kong deberían priorizar la digitalización de sus operaciones aprovechando recursos como Fintech Connect; expandir su fuerza laboral experta en digital a través de la adquisición de talentos y la mejora; y a prueba de su activo digital y su preparación generativa de IA mediante el establecimiento de un marco robusto de gobernanza de datos.
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