El gestión de patrimonios La industria está cambiando para satisfacer las crecientes necesidades de un nuevo tipo de inversor que es joven, conocedor de la tecnología, exige mejores experiencias digitales, tarifas más bajas y quiere un papel más activo en áreas como la sostenibilidad al construir sus carteras. Escrito por Jerry Wallis, jefe de estrategia industrial, SS&C Blue Prism
Como resultado, los administradores de patrimonio tienen que responder a esta evolución que está impactando cada punto de contacto comercial dentro de su organización para abordar sus estrategias de inversión, canales de participación y controles de costos.
Y a medida que los administradores de patrimonio y activos ofrecen gamas más amplias de opciones de inversión que atraen directamente a esta nueva generación de inversionistas, regulaciones más estrictas también están obligando a las empresas a elevar sus procesos de gobernanza para gestionar el riesgo de manera adecuada y proteger a los clientes.
Este cambio también se refleja en la forma en que la industria de gestión de patrimonios y activos se presenta a los posibles empleados que quieren prioridades más centradas en el cliente y menos papeleo repetitivo que requiera intervención humana.
Para los administradores de patrimonio y activos, clientes y empleados por igual, una transformación empresarial digital potente utilizando automatización inteligente (IA) – gestión de procesos de negocio (BPM), automatización de procesos robóticos (RPA)inteligencia artificial (IA) y aprendizaje automático (ML), tiene enormes beneficios a la hora de retener o desarrollar nuevas fuentes de ingresos.
El uso de trabajadores digitales (robots de software inteligentes programados para completar procesos específicos que las personas no deberían tener que hacer) trabajando mano a mano con su gente puede ayudar a obtener resultados al mejorar los datos para tomar mejores decisiones, mejorar los flujos de procesos y permitir una mayor precisión. auditabilidad.
Las últimas ideas de la industria patrimonial lo confirman, ya que, según Laboratorio de Pensamiento – Las organizaciones que adoptan la transformación digital han experimentado un aumento en la productividad (13,8%), los activos bajo gestión (8,1%) y los ingresos (7,7%). Muchas empresas financieras ya están iniciando su andadura con IA.
Para ayudar a las empresas del sector de gestión patrimonial a lograr una ventaja competitiva a través de la IA, SS&C Blue Prism ha desarrollado una hoja de ruta de tres pasos hacia el éxito.
Ofrezca una experiencia de cliente de primera clase
Los inversores no sólo esperan ahora comisiones más bajas, sino que también es cada vez más probable que se cambien a otra empresa de gestión de activos y patrimonio para obtener mejores rendimientos y disfrutar de un acceso sin fricciones a la información a través de los canales. La confianza es un factor clave para los inversores a la hora de seleccionar un administrador patrimonial para invertir sus fondos, y se puede obtener ofreciendo una experiencia de primera clase al cliente.
La variedad de beneficios que los administradores de patrimonio y activos y la experiencia de sus clientes con IA son un testimonio de las mejoras que se pueden lograr a lo largo de todo el ciclo de vida de los procesos relacionados con los inversionistas.
Éstas incluyen:
- Incorporación de inversores más rápida, segura y precisa
- Asignar una gama diversa de activos con mejores conocimientos sobre la rentabilidad potencial.
- Proporcionar a los clientes mayor acceso y visibilidad del rendimiento de su cartera.
- Ofreciendo precisión total en todo momento con cálculos y estados de cuenta mensuales
Para Giovanni Gentile, director general de automatización de Banco y fideicomiso de State Street, es imprescindible el acceso fluido del cliente a la información a través de múltiples plataformas automatizadas. “Si tus clientes confían en ti y creen en lo que estás haciendo, y les brindas los servicios que piden, tendrás una situación en la que todos saldrán ganando, y eso es lo que la automatización realmente está haciendo por nosotros. . Nos permite optimizar nuestras operaciones, mejorar nuestra velocidad… hacer llegar a nuestros clientes información precisa y urgente”.
2. Aumente su cumplimiento normativo
La gestión patrimonial y de activos es una industria basada en gran medida en datos. Las empresas de éxito utilizan valoraciones y informes automatizados en tiempo real, recopilando y extrayendo datos de fuentes estructuradas y no estructuradas que ingresan en múltiples plataformas, ya sean sistemas internos heredados o de terceros con etiqueta blanca.
La extracción y el ingreso de datos son elementos centrales de cientos de procesos, incluidos los relacionados con riesgos, cumplimiento, informes y conciliación. Muy simple, un fuerza laboral digital puede replicar el trabajo de un empleado una vez que esté capacitado sobre los datos exactos que deben obtenerse y extraerse, y luego actualizar el formulario, informe, sistema o comunicación.
Los reguladores de todo el mundo están introduciendo rápidamente directrices más estrictas para evitar ventas indebidas, rendimiento deficiente y violaciones de seguridad. Las organizaciones que infrinjan las reglas pueden sufrir daños a su reputación y enfrentar sanciones financieras. IA registra los procesos de toma de decisiones y las acciones de los trabajadores digitales a nivel de pulsación de tecla, lo que simplifica la auditoría y libera a los empleados para que puedan dedicar más tiempo a centrarse en las tareas de cara al cliente. También permite a los usuarios colaborar con trabajadores digitales en flujos de trabajo complejos que requieren intervención o cooperación manual.
3. Aumentar las decisiones de inversión
No hay sustituto para un experto experimentado o un equipo de investigación, pero los cambios en el sector significan que incluso los empleados más capacitados luchan por realizar un seguimiento de la gama en rápida expansión de inteligencia de mercado y oportunidades de inversión. A medida que más inversores minoristas adoptan enfoques híbridos para las carteras, esperando ver oportunidades de generación de alfa a partir de inversiones alternativas complejas, aumenta la importancia de la toma de decisiones de inversión.
Para satisfacer la necesidad de carteras personalizadas mientras se opera con rapidez y precisión en mercados que cambian rápidamente, los procesos automatizados que aprovechan el poder de la IA permiten a los administradores patrimoniales digitalizar, clasificar y extraer información con precisión de documentos estructurados, semi y no estructurados, lo que facilita la detección de tendencias. y correlaciones para lograr un análisis más profundo y obtener conocimientos más valiosos.
Al integrar la IA en el proceso de decisión de inversión, también puede crear modelos de proyección de inversión mucho más precisos. De acuerdo a Schroders, “La automatización nos ha permitido tomar decisiones de inversión más rápidas y precisas, lo que lleva a un mejor rendimiento de las inversiones y mayores retornos para los clientes. Esto ha mejorado la satisfacción y la retención de los clientes, lo que ha permitido a Schroders mantener una sólida posición en el mercado”.
Piense en grande: amplíe la IA en toda su organización
Las empresas de gestión patrimonial adoptan distintos enfoques a la hora de ampliar la IA, y se debe lograr un equilibrio claro entre la adopción táctica y aislada en un extremo de la escala y la transformación digital en toda regla en el otro. La adopción táctica basada en tareas puede generar una cultura de cambio individual pero limitado que es difícil de monitorear, gobernar y orquestar.
Pocos procesos son completamente independientes y tienen un impacto en los flujos de trabajo adyacentes cuando finalmente se actualizan. El punto de partida de las empresas patrimoniales depende de varios factores, incluida la aceptación de la alta dirección y el compromiso de adoptar la automatización en toda la organización.
Esto no solo determinará los presupuestos disponibles para un programa de IA, sino que también impulsará las decisiones sobre qué plataforma y habilidades se adaptan mejor a sus necesidades, ya sea un enfoque centralizado o federalizado. El primero suele implicar un equipo central o centro de excelencia que gobierna las actividades y la orquestación de diferentes procesos. Ambos benefician a las organizaciones con un apetito cultural por estrategias inteligentes “automatizadas primero”, ya sea que el desarrollo se realice de forma centralizada o se coloque en equipos de especialistas con la libertad de crear estándares.
Los gestores de patrimonio y activos que han adoptado la automatización inteligente ya están cosechando los beneficios y asegurando el futuro para sus clientes y empleados.