Si está pensando en invertir en el mercado inmobiliario, es posible que la reciente incertidumbre destacada en los principales medios de comunicación le desanime. La crisis del coste de vida sigue siendo muy frecuente, mientras que la elevada inflación ha obligado al Banco de Inglaterra a subir los tipos de interés a principios de 2023.

Tanto los inversores experimentados como los nuevos se preguntan si ahora es un buen momento para invertir su capital en el mercado inmobiliario.

Los inversores inmobiliarios necesitan una estrategia sólida para navegar en estas inciertas aguas financieras. Si bien la inflación y los intereses siguen siendo elevados, la caída de los precios inmobiliarios sugiere que los inversores con un plan a largo plazo podrían beneficiarse de un crecimiento sustancial del capital una vez que el mercado se recupere inevitablemente.

Siga leyendo para conocer nuestras tres principales estrategias de inversión para 2024 y más allá.

Uno: evitar las altas tasas hipotecarias con inversiones en efectivo

Las inversiones en efectivo son una forma inteligente de hacer crecer el capital y mejorar su cartera de inversiones mientras la inflación es alta. Las tasas hipotecarias continúan postergando nuevas inversiones, pero si invierte efectivo en el mercado inmobiliario, construirá su cartera y obtendrá una ganancia considerable una vez que los precios de la vivienda recuperen un precio promedio saludable.

Las inversiones en efectivo generalmente igualarán la inflación a medida que aumenten las tasas de interés. Si mantiene su dinero en una cuenta bancaria o invierte en una hipoteca para comprar una propiedad para alquilar, es posible que no obtenga las ganancias deseadas. Sin embargo, los activos de alto rendimiento adquiridos en efectivo aprovecharán al máximo su dinero. y mejorar su cartera. Hay herramientas útiles disponibles en línea en Calculadoras de hipotecas a compras de buena reputación para permitir que las hojas informativas del impuesto sobre la propiedad de empresas como RWinvest.

Una de esas formas de invertir efectivo es a través de REIT.

¿Qué es un REIT?

Un fideicomiso de inversión inmobiliaria (REIT) funciona como una empresa de inversión inmobiliaria que esencialmente replica las implicaciones fiscales de una inversión directa en bienes raíces del Reino Unido. Esta estructura ayuda a evitar la capa adicional de impuestos que a menudo entra en juego cuando se utiliza un marco corporativo para la inversión.

El uso de REIT para inversiones inmobiliarias puede mejorar la diversificación de la cartera, aunque es fundamental reconocer que no todos los REIT ofrecen las mismas ventajas.

Ciertos REIT se dedican a inversiones inmobiliarias directas y generan ingresos a través de alquileres y comisiones de gestión. Por el contrario, algunos REIT se centran en deuda inmobiliaria, incluidas hipotecas y valores respaldados por hipotecas.

Además, los REIT suelen especializarse en sectores inmobiliarios específicos, como complejos comerciales, hoteles, complejos turísticos o instalaciones sanitarias.

Uno de los principales atractivos de los REIT reside en sus sólidos rendimientos de dividendos, con el requisito de distribuir el 90% de la renta imponible entre los accionistas.

¿Cómo asegurarse de invertir en un REIT confiable?

Los inversores deben considerar los siguientes factores al elegir un REIT:

• Un historial sólido que demuestra altos rendimientos de dividendos y apreciación del capital a largo plazo.
• Una cartera de calidad con propiedades atractivas e inquilinos conformes
• ETF o fondos mutuos que invierten en REIT, lo que significa que profesionales experimentados realizan la investigación de mercado por usted.
• Gestión confiable con un período sustancial de tiempo en la industria: si una empresa ha operado durante varios años, es más probable que disfrute de una revalorización del capital.

Dos: aventurarse en el mercado de las “vacaciones en casa”

En medio de una alta inflación, invertir en propiedades de vacaciones puede resultar en un crecimiento saludable del capital. Con el impacto de COVID en la industria de viajes, los viajeros preocupados por su presupuesto están optando por estancias de vacaciones en un intento por disfrutar de unas vacaciones mientras enfrentan el aumento de los costos de vida.

La alta demanda prevista de alquileres vacacionales en 2024 presenta oportunidades de inversión potencialmente lucrativas. Una encuesta de Go Outdoors reveló que el 48% de los británicos favorecen los viajes nacionales debido al costo de vida, mientras que las interrupciones en el suministro y los conflictos elevan los gastos de viaje. Por lo tanto, los alquileres a corto plazo en el Reino Unido aumentarán a medida que los viajes internacionales se vuelvan menos factibles para muchos británicos, lo que garantizará una demanda sostenida.

Como tal, los inversores inmobiliarios deberían considerar invertir su capital en el mercado de vacaciones en casa para obtener rendimientos óptimos en medio de las tendencias cambiantes de los viajes, la inflación y los desafíos de oferta.

Tres: considere la posibilidad de invertir en propiedades sobre plano

La inversión en propiedades sobre plano sigue siendo una de las formas menos riesgosas de aventurarse en el mercado inmobiliario, evitando el aumento de las tasas de interés y disfrutando de una apreciación sustancial del capital y rendimientos de alquiler potencialmente altos si se invierte en las propiedades adecuadas.

¿Qué es la inversión inmobiliaria sobre plano?

La inversión inmobiliaria sobre plano se refiere a una estrategia en la que los compradores compran una propiedad a un promotor cuando aún se está construyendo. Los compradores pueden adquirir estas propiedades a precios reducidos (normalmente entre un 5 % y un 10 % menos que el valor real), lo que permite que su capital crezca en un activo que se aprecia.

Los beneficios de la inversión inmobiliaria sobre plano

La compra sobre plano ofrece numerosos beneficios para los inversores expertos.

Por ejemplo, cuando invierte durante una inflación alta, es más probable que obtenga una apreciación sustancial del capital a medida que el valor de la propiedad aumenta durante el período de construcción. Si la propiedad está ubicada en una zona solicitada que está pasando por una rápida regeneración, la apreciación del capital será mucho mayor. Como tal, los inversores deben consultar una empresa de inversión inmobiliaria de buena reputación con una cartera sólida de propiedades sobre plano. Investiga zonas regeneradoras en auge para encontrar las mejores promociones para invertir tu capital, empresas como RCCIL Cubre una gran cantidad de datos útiles basados ​​en Londres sobre propiedades en la región.

La inversión en propiedades sobre plano puede ayudarle a obtener un retorno de su inversión rápidamente. Sin embargo, los inversores pueden optar por arrendar la propiedad durante un período prolongado. Seguirán disfrutando de la apreciación del capital, pero también recibirán pagos de alquiler regulares, lo que aumentará aún más su capital.

¿Es arriesgada la inversión inmobiliaria durante una inflación alta?

Si es nuevo en la inversión inmobiliaria, es posible que tenga reservas sobre comprometer capital para un proyecto durante una inflación alta. Sin embargo, el mercado inmobiliario ha demostrado ser notablemente resistente a pesar de otras dificultades, incluido el Brexit y otras recesiones.

Si bien las tasas de interés ofrecen una lectura sombría, el sector inmobiliario todavía se desempeña relativamente bien, a pesar de que los precios de la vivienda cayeron a su tasa más baja desde 2009. Además, el Reino Unido ha visto un aumento en la demanda de propiedades que supera la oferta actual. Manchester y Liverpool en particular están experimentando una enorme demanda de inquilinos.

Los inversores tienen una oportunidad prometedora en el actual mercado de compra para alquiler. Incluso cuando el costo de la vida asfixia a los hogares, todo el mundo sigue necesitando un hogar.