A medida que la noche se convierte en mañana, los únicos sonidos que emanan de las oficinas de BISSAN Wealth Management son los clics en el teclado de una computadora. Peter Dougherty, planificador financiero de BISSAN, se inclina hacia adelante y centra su mirada en la pantalla de su computadora. A su alrededor hay libros de texto de finanzas abiertas, tanto en español como en inglés.
Esta –una oficina vacía a altas horas de la noche– es la verdadera cara de la planificación financiera. Aquí, iluminado por una solitaria lámpara de escritorio, Peter estudia el plan de jubilación de un cliente, sacudiendo el pie de vez en cuando para evitar que se duerma. Hay una caja de pizza y una taza de café casi vacía sobre el escritorio cercano.
En medio del sereno silencio de las oficinas de BISSAN, el señor Dougherty está contento. Su trabajo esta noche es un desafío, pero lo disfruta. Ha pasado 25 años en el sector financiero y está encantado de poner sus abundantes capacidades a trabajar en nombre de los expatriados en España.
Un área clave de experiencia de Peter es la planificación de la jubilación.
Gracias a su arduo trabajo esta noche y muchas otras noches, Peter conoce bien las reglas de jubilación de Estados Unidos. Su conocimiento abarca los 401K y otros planes de jubilación calificados del Servicio de Impuestos Internos, así como planes no calificados como las Cuentas de Jubilación Individual (IRA). Además, está certificado como Consejero Colegiado en Planificación de la Jubilación® por The College for Financial Planning.
En España, su duro trabajo le ha permitido ganar un Máster en Fiscalidad Española por Instituto Europeo de Asesoría Fiscal (Instituto de Planificación Fiscal). También está acreditado como Planificador Financiero Europeo por la Asociación Europea de Planificación Financiera de España (EFPA España).
Como dice el Sr. Dougherty: “La parte más gratificante del trabajo es poder ayudar a las personas a planificar su jubilación. Debido a que las jubilaciones en el futuro pueden durar 35 años o más, se está convirtiendo más en un proceso continuo y menos en un destino. Lo que terminemos haciendo durante la jubilación dependerá de nuestra individualidad; puede haber casi tantas formas de jubilarse como personas jubiladas. Eso significa que usted quiere encontrar un planificador financiero que combine practicidad con creatividad”.
También ayuda encontrar un planificador financiero que trabaje hasta altas horas de la noche para sus clientes.
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