Peter Dougherty, planificador financiero de Bissan Wealth Management, tiene poco tiempo libre para rompecabezas o juegos de mesa en estos días. Está demasiado concentrado en proporcionar soluciones financieras transfronterizas a los expatriados que viven en España.
Sin embargo, es un poco irónico porque Peter sabe que su trabajo tiene similitudes para ensamblar un rompecabezas. Como él explica: “Cuando los clientes vienen a nosotros, a menudo mencionan cómo están tomando decisiones financieras una por una, con poco o ningún sentido de coordinación con cualquier otra pieza de sus finanzas. Lo que buscan es una idea coherente, como una imagen, para considerar si cada decisión de inversión que toman encaja juntas.
El primer paso para armar un rompecabezas es mirar la imagen en la parte superior de la caja. Hasta que sepamos qué forma tomará el rompecabezas, no tenemos idea de cómo deben encajar las piezas.
En Bissan, construimos un plan financiero para nuestros clientes que les ayuda a ver cómo es la ‘imagen en la parte superior de la caja’ de su vida financiera. En él, incorporamos los objetivos y los sueños de un cliente (su propia jubilación, asistencia a los padres de edad avanzada, la compra de una casa, financiando la educación de sus hijos, lo que sea.
Una vez que un plan financiero de HASA familiar o individual, saber cómo cada decisión separada sobre ahorrar o invertir encaja en el panorama general, queda claro “.
Bissan Wealth Management reúne todas las piezas de planificación financiera importantes para sus clientes. Un ejemplo son los impuestos. Es probable que los estadounidenses que viven en España necesiten presentar impuestos en los Estados Unidos y en España. Peter Dougherty comprende el papel clave que juegan los impuestos en la vida financiera de sus clientes, por lo que obtuvo una maestría en impuestos en español (Máster en Fiscalidad y Tributación española) en 2024. El seguro es otro ejemplo. Un plan financiero implementado lleva tiempo proporcionar seguridad financiera para un cliente y su familia. Sin embargo, una pérdida o responsabilidad catastrófica sin seguro podría volarlo todo en un instante.
Después de que reúne un plan financiero para una familia o individuo, Bissan continúa su trabajo de dos maneras importantes: proporcionar asesoramiento y asistencia de inversión continua, así como actualizar cada plan para reflejar cambios en el mercado, el empleo, la inversión y las circunstancias familiares.
Todo lo cual dejará a Peter Dougherty poco tiempo libre en el futuro previsible para comenzar con sus cajas de rompecabezas sin abrir.
ha estado proporcionando servicios de planificación financiera y asesoramiento independiente desde 2010. Está autorizado y supervisado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores de España (La Comisión del Mercado de Valores) con el número de registro 96. Tiene oficinas tanto en Barcelona como en Bilbao.
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