De acuerdo a Fina investigación, bancos Worldwide pagó aproximadamente $ 4.5 mil millones en multas superiores a $ 500,000 en 2024 en 57 multas individuales.
Fuera de la cifra, Estados Unidos impuso la mayor cantidad en dólares, recaudando $ 4.08 mil millones entre 19 casos. Curiosamente, aunque Estados Unidos fue responsable de solo el 33% de las multas, representa el 90% del valor de todas las principales multas bancarias de 2024.
Informe de multas bancarias de 2024 de Finbold También encontró que el Reino Unido ocupó el segundo lugar en los montos de penalización total y el número de casos, habiendo impuesto $ 261 millones en diez acciones separadas.
Suecia y Finlandia siguieron en tercer y cuarto lugar, con reguladores suecos que emitieron dos multas y autoridades finlandesas que emitieron una.
La multa del banco más grande de 2024 reveló
En otros lugares, Finbold Research encontró que un solo caso dominaba las multas de los Estados Unidos como Toronto-Dominion Bank (TD Bank) se le ordenó pagar $ 3.09 mil millones como resultado de una sonda Realizado por el Departamento de Justicia de los Estados Unidos (DOJ), la Oficina del Fiscal de los Estados Unidos para el Distrito de Nueva Jersey, el Departamento de la Red de Control de Delitos Financieros del Tesoro, la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) y la Reserva Federal.
Se descubrió que TD Bank había “no pudo realizar la gestión de riesgos y la supervisión adecuadas de sus operaciones bancarias minoristas”, permitiendo que la subsidiaria estadounidense de la corporación se utilice para el lavado de dinero.
Además, las infracciones contra el lavado de dinero (AML) prevalecieron entre los casos globales de 2024 que condujeron a multas superiores a $ 500,000.
La escala de la multa impuesta al banco TD se evidencia por el hecho de que representó el 75.74% del total de $ 4.08 mil millones de EE. UU. Y el 68.67% de la cantidad global de $ 4.5 mil millones.
Su tamaño también se ve en la yuxtaposición con la segunda multa más grande: los $ 348.20 millones tomados de JPMorgan Chase & Co Debido al ‘programa inadecuado de la compañía para monitorear las actividades de comercio de empresas y clientes por mala conducta del mercado’.
Reino Unido y Suecia lideran Europa en 2024 Fines bancarias
La mayor multa fuera de los Estados Unidos fue anunciada en enero de 2024 por los reguladores británicos. Específicamente, la Autoridad de Regulación Prudencial (PRA) del Reino Unido multó HSBC Banco $ 74.12 millones por no implementar la protección del depositante.
La segunda multa más grande de América del Norte, y la segunda más grande de Europa, llegó en los últimos meses del año, cuando Sweden penalizó Klarna Bank AB por violaciones de AML por una suma de $ 46 millones.
Klarna está listo para llevar a cabo su oferta pública inicial (OPI) en 2025 y se espera que remedia su situación de AML. Sin embargo, Erik Blommé, el director de la supervisión de lavandería de dinero de Suecia, destacó que el fallo no era una orden judicial y que, por lo tanto, no hay un horario claro.
La decisión de Finlandia de penalizar el banco de Nordea, una acción que consiguió el país nórdico en el cuarto lugar por un tamaño fino, ya que ascendió a $ 35 millones, también es interesante, ya que la acción estaba vinculada a violaciones de AML descubiertas por el famoso Papeles de Panamá.
El caso contra Banco Nordeo se hace aún más curioso por el mérito de que es uno de los pocos resultados relativamente pocos de la fuga de 2016 que una vez se espera que conduzca a una ofensiva generalizada en la deslocalización, el lavado de dinero y otras actividades relacionadas.
China obtiene un puntaje bajo en la lista a pesar del sector bancario masivo
Otro hallazgo en el informe de multas bancarias de 2024 de Finbold es el número relativamente bajo de casos de China. Solo se registraron tres instancias en el país durante el año, con la cantidad total recaudada en $ 31.22 millones.
Tal configuración significa que China es quinta en la lista por el tamaño fino total y el cuarto por el número de casos. La cifra no cambia mucho para aquellos que priorizan el “un país” sobre los “dos sistemas”, ya que solo hubo un caso en Hong Kong, lo que resultó en una multa relativamente pequeña de $ 510,000.
Por último, la situación solo se hace más notable dada la distribución global de los bancos. Si bien no hay un total definitivo en todo el mundo, las cifras citadas generalmente oscilan entre 11,000 y 25,000.
En los Estados Unidos, la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) asegurando Poco más de 4.000 de esas corporaciones, alineando la proporción del caso estadounidense con el dominio del sector bancario del país.
A pesar de imponer sustancialmente menores y menos multas, China también es citado como tener más de 4,000 instituciones bancarias.