Las publicaciones y artículos de las redes sociales virales en la prensa española afirman que será multado hasta 150,000 € por retirar € más de 3.000 en efectivo de un cajero automático, pero estamos aquí para desacreditar ese mito.
Ha habido varias publicaciones haciendo las rondas en X y Facebook que afirman que las autoridades fiscales españolas lo multarán por tratar de retirar € 3.000 o más de su banco.
Algunas publicaciones incluso han obtenido hasta 20,000 me gusta y se compartieron más de 5,000 veces.
Tome esta publicación, por ejemplo: “Si desea retirar más de € 3,000 en efectivo, debe notificar a la agencia fiscal al menos 24 horas antes del retiro. También debe especificar el propósito del retiro. El incumplimiento de este requisito puede dar como resultado multas de hasta € 150,000”.
Una publicación X falsa que afirma que España lo cumplirá por retirar € 3.000.
Incluso ha habido algunos titulares muy engañosos en la prensa española, como en Diario Diario, que escribió “multa de hasta € 150,000 por retirar efectivo de un cajero automático”, o en el periódico de 20 minutos ampliamente leídos, que escribió “hasta € 150,000: estas son las multas impuestas por las retiras no justificadas o depósitos de dinero”.
Estas publicaciones no son categóricamente ciertas, las autoridades fiscales no le migieran por retirar 3000 € del banco.
Aquí es donde entra la confusión. Lo que sucede es que los bancos están obligados a informar cualquier transacción por encima de € 3.000, ya sea depositado o sacado. Esto es para ayudar a luchar contra el fraude fiscal y el lavado de dinero.
La ley establece específicamente la comunicación bancaria con la hacienda “debe incluir información sobre depósitos, retiros de fondos y colecciones, cuando el monto excede los 3.000 €”. Puedes leer la ley completa aquí.
Esto no es nada nuevo. Esta ley entró en vigor en 2010 y no ha sido enmendada desde entonces.
Entonces, si bien su banco puede informar a las autoridades fiscales españoles si retira más de 3.000 € de la sucursal, no es necesario que lo justifique y definitivamente no será multado con € 150,000.
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La verdad es que ningún banco en España incluso le permitirá retirar más de 3.000 € en uno Go de un cajero automático.
Los cajeros automáticos bancarios tienen un límite que varía según la institución. Por ejemplo, Ibercaja tiene un límite diario de cajero automático de € 1,000, mientras que el límite de Banco Santander es de € 600 y BBVA tiene un límite de € 2,000.
Si desea más de 3.000 € en efectivo, tendrá que ir a su sucursal local y hacer el retiro sin receta con un cajero bancario. Esto es para que puedan tener un registro de ello para enviar a la agencia fiscal.
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Como explica el blog de Caixabank: “No existe un límite legal para retirar dinero de un cajero automático, aunque si desea retirar más de € 3.000 a la vez, deberá hablar con un empleado del banco y preparar un recibo, que se enviará tanto a la agencia tributaria como al Banco de España”.
Sin embargo, debe asegurarse de presentar todas sus declaraciones de impuestos con precisión e incluir todos los pagos recibidos o dinero otorgado/recibido como regalo, de lo contrario podría ser multado por fraude fiscal, pero no simplemente por retirar dinero.