Director Gerente de Abacus Trust Group, Kevin Loundes, arroja luz sobre la popularidad de los fideicomisos
Los fideicomisos son instrumentos versátiles utilizados para administrar y preservar la riqueza, facilitar la planificación de la sucesión perfecta, apoyar a las personas vulnerables, optimizar la planificación fiscal y financiar esfuerzos caritativos. Abacus es conocido por ofrecer un servicio líder en el mercado para establecer y administrar fideicomisos. Nuestros servicios a medida se adaptan a las necesidades específicas de individuos, familias, empresarios y empresas.
¿Por qué los fideicomisos son una herramienta tan valiosa para proteger la riqueza?
Kevin: Proporcionan flexibilidad y control. Por ejemplo, un emprendedor exitoso quería salvaguardar el futuro de sus hijos y nietos, pero le preocupaba que no fueran lo suficientemente maduros para la responsabilidad de tales sumas. Abacus estableció un fideicomiso que proporciona fideicomisarios profesionales para administrar los fondos, haciendo distribuciones para educación, vivienda, atención médica, donaciones caritativas y brindar apoyo financiero general para promover la estabilidad y el bienestar a largo plazo. Este enfoque conserva la mayoría de la riqueza hasta que los beneficiarios sean mayores y mejor preparados.
¿Cómo pueden los fideicomisos satisfacer diversas necesidades familiares?
Kevin: Abacus trabajó con una viuda que tiene tres hijos adultos, cada uno en situaciones muy diferentes. Uno es financieramente independiente, otro luchando, y el tercero todavía está estudiando. Al establecer una confianza discrecional, los fideicomisarios asignan fondos basados en las necesidades específicas de cada niño. Esto garantiza que el apoyo esté disponible cuando sea necesario, mientras que el patrimonio general permanece protegido.
¿Qué pasa si las preocupaciones de un cliente se extienden más allá de las fronteras nacionales?
Kevin: Muchas familias, particularmente aquellas con activos globales, están preocupados por la inestabilidad política y los regímenes fiscales cambiantes. Abacus estableció una confianza discrecional de la Isla de Man para un cliente que poseía propiedades e inversiones en varios países. Esta estructura mantuvo sus activos de forma segura mientras permitía a los fideicomisarios adaptar las distribuciones basadas en las reglas fiscales locales y las circunstancias personales de los niños y las circunstancias personales. El resultado sigue siendo un escudo robusto contra los riesgos internacionales y hubo una transferencia perfecta de su legado en múltiples jurisdicciones.
¿Cómo facilitan los fideicomisos la transferencia de riqueza eficiente en impuestos para los dueños de negocios?
Kevin: Recientemente, asistí a un propietario de un negocio que se preparaba para la jubilación que estaba preocupada por las implicaciones fiscales de transferir las acciones de su empresa directamente a sus hijos. Al trasladar las acciones a un fideicomiso, sus hijos se benefician de los ingresos generados por la empresa, mientras que los fideicomisarios profesionales mantienen el control sobre los activos. Esta estrategia asegura que el negocio se administró de manera responsable durante la transición.
¿Cómo pueden los fideicomisos apoyar los esfuerzos caritativos?
Kevin: Un cliente quería apoyar varias buenas causas después de su muerte, pero no estaba seguro de cómo equilibrar su patrimonio entre su familia y sus donaciones caritativas. Abacus estableció una confianza que nombró a su esposa, hijos, nietos y algunos grupos de caridad clave como beneficiarios. Los fideicomisarios recibieron instrucciones de priorizar las necesidades financieras de su familia, con cualquier activo excedente asignado a las organizaciones benéficas a lo largo del tiempo.
Más información
www.abacustrustgroup.com
Kevin Loundes es director gerente en Abacus Trust Group
No se debe tomar medidas sobre la base de esta nota, ni debe interpretarse como un monto de asesoramiento fiscal, legal o del IVA. Siempre se debe obtener asesoramiento adecuado, específico y profesional con respecto a cualquier tema en particular.