La mayoría de los líderes europeos de servicios financieros esperan que la IA generativa afecte significativamente la productividad y cambie los roles, pero muchas empresas aún carecen de planes para mejorar las habilidades de su fuerza laboral.
Los líderes del sector de servicios financieros de Europa esperan que las tecnologías de Inteligencia Artificial Generativa (GenAI) generen ganancias inesperadas para la productividad, según el nuevo Encuesta de IA de servicios financieros europeos de EYque encuentra que el 77% de los encuestados se están preparando para un impacto significativo en su fuerza laboral y operaciones.
La encuesta, que analizó las opiniones de ejecutivos de 60 instituciones financieras europeas (incluidas empresas que cotizan en bolsa que representan una capitalización de mercado agregada de £507,7 mil millones) en octubre de 2023, encontró que dos tercios (68%) de los encuestados anticipan que hasta una cuarta parte de todos los roles requerirán capacitación o mejora de las habilidades en IA durante los próximos seis a 12 meses, y el 17% cree que podría ser hasta la mitad.
Sin embargo, las medidas para lograr aumentos de productividad y desarrollo de la fuerza laboral a través de la capacitación y la mejora de las habilidades siguen siendo limitadas. Más de un tercio de los encuestados (35%) dijeron que actualmente no tienen planes para capacitar a su fuerza laboral en tecnologías GenAI nuevas y de rápida evolución, mientras que otro 42% describió que sus planes estaban “en su infancia”. Adoptando un enfoque más centrado, el 12 % de los líderes afirmó que cuentan con capacitación para grupos específicos y solo el 10 % informó haber desarrollado planes en uso. Solo el 2% de los encuestados cree que su fuerza laboral está completamente equipada para contribuir de principio a fin a desarrollar capacidades de IA en toda su organización.
Los líderes financieros europeos planean aumentar la asignación de capital a GenAI
La encuesta confirma que el gasto en GenAI ya está muy extendido en el sector financiero europeo: en los últimos seis a 12 meses, casi dos tercios de los encuestados (60%) dijeron que su empresa ha invertido activamente en la tecnología. De cara al futuro, el gasto del sector en la integración de estas tecnologías aumentará en el corto plazo, y el 75% de los ejecutivos planea aumentar el gasto en los próximos seis a 12 meses.
Ayman Awada, líder de consultoría tecnológica de servicios financieros de EY EMEIA, comenta: “Los líderes financieros de Europa están invirtiendo en tecnologías de inteligencia artificial, con el objetivo de aumentar la productividad, los beneficios para el cliente y la eficiencia operativa. Sin embargo, el desafío de permitir que la fuerza laboral obtenga y capitalice los beneficios potenciales requiere una planificación profunda y a largo plazo, que aún no está en plena vigencia.
“Las tecnologías GenAI y el potencial de sus aplicaciones continúan evolucionando rápidamente. Los líderes de servicios financieros deben asegurarse de adoptar una mentalidad estratégica al gestionar sus inversiones, tanto en nuevas tecnologías como en su gente. Reunir lo mejor del conocimiento impulsado por el ser humano con la amplitud de las capacidades de GenAI será fundamental para una integración exitosa de GenAI”.
Se espera que GenAI cambie la cara de los roles de nivel inicial y de posgrado
El impacto de la IA en el talento principiante y graduado es el foco de atención de los bancos, las aseguradoras y los gestores de activos; El 60% de los ejecutivos encuestados espera que las nuevas tecnologías tengan un impacto significativo en los roles y tareas que realizan quienes se incorporan a la fuerza laboral. Para gestionar el impacto, el 35% de los ejecutivos dijeron que planean integrar la capacitación en IA dentro de su programa de posgrado, mientras que una cuarta parte (25%) está planeando una reestructuración más amplia de roles y responsabilidades en los puestos de nivel inicial. Otro 28%, sin embargo, dijo que no había tomado ninguna medida para compensar los posibles impactos en cadena.
Cuando se les pidió que consideraran los principales atributos que buscarán las empresas al reclutar talentos de nivel inicial para una fuerza laboral habilitada por GenAI, los rasgos más citados por los líderes europeos de servicios financieros fueron una mentalidad innovadora e interdisciplinaria, seguida de ser expertos en tecnología y experimentales.
El área de especialización más demandada por el talento cualificado, específicamente en referencia a la integración de la IA durante los próximos dos años, es la ciencia de datos y la innovación (la principal opción para el 45% de los ejecutivos encuestados), seguida de la información y la tecnología (24%) y operaciones (14%).
Omar Ali, socio director de servicios financieros de EY EMEIA, comenta: “Después de más de tres décadas de importante transformación digital en los servicios financieros, el auge de la IA generativa exige otro nuevo conjunto de habilidades para las empresas.
“En todas las salas de juntas financieras de Europa, GenAI ocupa un lugar destacado en todas las agendas. Los líderes europeos de servicios financieros se centran en desarrollar la próxima generación de talentos, para quienes el uso de tecnologías innovadoras en su forma de trabajar y aprender se convertirá en algo natural. Es alentador ver altos niveles de planificación y desarrollo de programas de posgrado que se centran en desarrollar nuevas habilidades que serán necesarias para competir tanto en el mercado como a nivel internacional. Mientras las salas de juntas europeas continúan evaluando las habilidades, la experiencia y las consideraciones éticas necesarias para gestionar los riesgos y beneficios de GenAI, los pasos para desarrollar el futuro talento junior también deben seguir siendo una prioridad”.
El conocimiento de la IA, la regulación futura y la ética son las principales preocupaciones de los líderes
Cuando se les pidió que consideraran las principales preocupaciones presentadas por la integración de GenAI, los líderes europeos de servicios financieros fueron más propensos a citar una comprensión y experiencia limitadas de las aplicaciones GenAI y su impacto en la fuerza laboral (36%), seguido de la incertidumbre sobre los impactos regulatorios potenciales existentes y pendientes ( 29%) y cuestiones éticas en torno a GenAI (7%).
Las preocupaciones en torno a la ética de GenAI se centran en la privacidad (citada por el 32% de todos los encuestados), seguida de la transparencia y la explicabilidad (23%), y el potencial de discriminación, prejuicios y falta de equidad (23%). Para gestionar las posibles implicaciones éticas que surgen de la integración de GenAI, casi una quinta parte (18%) de los encuestados afirmó que ya había implementado un marco ético de IA, y otro 30% se encontraba en las primeras etapas de desarrollo. Sin embargo, casi la mitad (45%) de los encuestados afirmó que su empresa aún debe desarrollar un marco ético de IA.
En términos de responsabilidad, la mitad (50%) de los encuestados informaron que el equipo de tecnología de su empresa será responsable de la integración de la IA en todo el negocio, reportando al Director de Información (o puesto equivalente). Casi cuatro de cada 10 (38%) encuestados dijeron que su empresa sigue en el proceso de definir líneas de responsabilidad.
Ayman Awada, líder de consultoría tecnológica de servicios financieros de EY EMEIA, comenta: “Las tecnologías GenAI están cambiando las operaciones, los procesos y las experiencias de los clientes en todo el sector de servicios financieros, pero las preocupaciones en torno a la comprensión, las brechas de habilidades, los impactos regulatorios y la ética siguen siendo prominentes. Las empresas que operan en múltiples jurisdicciones también pueden estar considerando los impactos comerciales y operativos de regímenes regulatorios divergentes. Definir cómo las organizaciones abordarán, desarrollarán e integrarán nuevas capacidades en sus operaciones es un primer paso fundamental para garantizar que las empresas estén bien posicionadas para mitigar los riesgos y, al mismo tiempo, aprovechar de manera efectiva los beneficios que ofrece GenAI”.