Regions Community Development Corporation colaboró con socios internos para crear mejoras tecnológicas y de procesos para brindar un mejor soporte a los clientes impulsados por su misión.
NORTHAMPTON, MA / ACCESSWIRE / 27 de diciembre de 2023 / Banco de las Regiones
Por Candace Higginbotham
La Corporación de Desarrollo Comunitario de Regions, o RCDC, se lanzó con gran éxito hace tres años y rápidamente comenzó a cumplir su misión de crear prosperidad inclusiva en las comunidades a las que sirve Regions Bank.
Unos años después de su viaje, la nueva organización comenzó a experimentar algunos problemas de crecimiento.
El RCDC es una subsidiaria de propiedad total de Regions Bank que apoya a comunidades desatendidas con acceso limitado a fuentes tradicionales de capital proporcionando financiamiento de deuda y capital para proyectos y entidades con un propósito de desarrollo comunitario.
“La necesidad es grande y las oportunidades son infinitas”.
David Christian, director de operaciones de la Corporación de Desarrollo Comunitario de Regions
“La necesidad es grande y las oportunidades son infinitas”, dijo David cristiano, director de operaciones de Regions Community Development Corporation. “Nos dimos cuenta desde el principio de que necesitábamos algunas mejoras en los procesos para agilizar nuestros esfuerzos crediticios y poder escalar nuestra producción de préstamos”.
La innovación es una prioridad clave en Regions Bank, especialmente en lo que respecta a mejorar la tecnología digital y de datos en todos los canales. También es importante personalizar la experiencia del cliente y mejorar la experiencia del asociado.
La empresa incluso tiene un programa informal a nivel bancario para este tipo de iniciativas: Innovar hoy… con la mirada puesta en el mañana.
Así es como el equipo de RCDC utilizó la colaboración multifuncional y las mejoras tecnológicas para hacer más rápido y fácil el soporte a sus clientes.
El problema
- Regions cuenta con un equipo apasionado dedicado a brindar productos crediticios a organizaciones con un propósito impulsado por una misión en comunidades desatendidas.
- Los banqueros que conocían el RCDC estaban listos y dispuestos a utilizar este importante servicio en todos nuestros mercados.
- Debido a que estos productos bancarios y las necesidades de los clientes no siempre se ajustan al modelo de préstamo estándar, a veces puede llevar más tiempo completar el proceso. Ese cuello de botella fue frustrante para todos los involucrados.
La solución
- El RCDC colaboró con especialistas internos de Regions para crear y mejorar soluciones tecnológicas existentes para agilizar los procesos y mejorar la comunicación para que puedan ofrecer asistencia financiera a más socios comunitarios.
- Todas las partes interesadas se beneficiaron de este esfuerzo de mejora: el equipo, los banqueros y los clientes de Regions.
Cómo lo hicieron
Primero, el equipo del RCDC consultó con especialistas internos en gestión de riesgos y gestión patrimonial para crear nuevos paneles de informes. La herramienta Power BI mejoró la calidad y oportunidad de la información, lo que a su vez permitió una mejor y más rápida toma de decisiones.
A continuación, el RCDC contrató consultores del equipo de Gestión de Cambios y Ejecución Estratégica del Grupo de Banca Corporativa de Regions para evaluar sus procesos de solicitud y cumplimiento de préstamos. También ayudaron al RCDC a desarrollar una estrategia de comunicación técnica interna más eficaz.
Como resultado, el equipo fue equipado con ayudas de trabajo y preguntas frecuentes para distribuir a los gerentes de relaciones locales y gerentes de mercado para garantizar que los equipos de préstamos en toda la presencia de Regions estén conscientes de las capacidades y procesos del RCDC. Además, agilizaron el proceso de cumplimiento de préstamos y ayudaron a eliminar obstáculos.
“Ya estamos viendo beneficios tangibles de esto, en forma de tiempos de procesamiento más rápidos en los préstamos y una producción más limpia y fluida”, dijo Christian.
Éxitos recientes
Las mejoras se pusieron en marcha de inmediato. Debido a las condiciones del mercado y la actividad de la industria durante el año pasado, algunos clientes comenzaron a acercarse al RCDC con solicitudes de depósito para aumentar sus posiciones de liquidez.
Un ejemplo es Banco Estatal Carveruna institución financiera de desarrollo comunitario (CDFI) y una institución depositaria minoritaria (MDI) en Savannah, Georgia.
Apreciamos el rápido trabajo que hizo el equipo del RCDC para ejecutar este depósito por nosotros.
Robert James II, presidente de Carver Financial Corporation y vicepresidente ejecutivo de Carver State Bank
El RCDC ya tenía una inversión de 1 millón de dólares en acciones preferentes con Carver Financial Corporation, empresa matriz de Carver State Bank. Gracias en parte a sus recientes esfuerzos por ser más ágiles, el RCDC pudo responder rápidamente a la solicitud de Carver y permitió a la institución obtener $4 millones adicionales en forma de certificado de depósito (CD).
“La tecnología jugó un papel en la capacidad de avanzar rápidamente en ese acuerdo”, dijo Ben Brady, gerente de relaciones del RCDC. “Al utilizar el programa Servicio de Registro de Cuentas de Certificado de Depósito (CDARS) administrado por IntraFi Network, RCDC pudo realizar un depósito significativamente mayor de lo habitual y al mismo tiempo mantener el seguro de la FDIC sobre todo el depósito”.
CDARS permite a una empresa invertir en CD en poder de instituciones bancarias aseguradas por la FDIC, de modo que pueda lograr la cobertura total de la FDIC por la suma total.
“Apreciamos el rápido trabajo que hizo el equipo del RCDC para ejecutar este depósito por nosotros”, dijo Robert James II, presidente de Carver Financial Corporation y vicepresidente ejecutivo de Carver State Bank. “La transacción ayudó a Carver a mejorar nuestro balance en un momento crítico y a otorgar préstamos de mayor impacto en nuestra comunidad. Estamos agradecidos por la alianza continua”.
Christian reforzó la importancia de la relación y dijo: “Carver es un cliente importante para nosotros. Proporcionan servicios bancarios críticos a áreas de ingresos bajos y moderados en Savannah. También adquirieron recientemente una participación mayoritaria en Banco Alamérica, ubicado en la ciudad sede de Regions en Birmingham, Alabama. Estamos entusiasmados con las oportunidades futuras para colaborar y servir a estas dos importantes comunidades”.
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