AI Solutions ofrece un enfoque matizado para administrar el mercado impulsado por la tarifa, dice M-Files
El régimen arancelario anunciado por Trump ha enviado a los mercados tambaleándose en los últimos 10 días y, aunque el Reino Unido no es el objetivo más importante de estas medidas, es vulnerable a los efectos de dominio. Los recientes ataques minoristas ahora han atrapado los titulares y se recuerdan a las empresas que las vulnerabilidades pueden tener un impacto tangible en las operaciones diarias.
‘La tarifa alimentada entre las dos economías más grandes del mundo sirve como un recordatorio de qué tan rápido puede cambiar el sentimiento en los mercados. Dada la imprevisibilidad del mercado y las interrupciones cibernéticas, los clientes, inseguros de sus próximos pasos, recurrirán a los administradores de patrimonio para asesorarlos sobre su estrategia durante este período de extrema incertidumbre “, dijo Yohan Lobo, gerente senior de soluciones de la industria, en M-Files.
‘Los asesores ya están estirados delgados, administrando carteras, cumplimiento y 60-70% de su tiempo se está gastando en actividades no acuáticas en lugar de fomentar relaciones positivas de los clientes. En apuros para administrar esto, las empresas pueden implementar varias soluciones de IA, pero estas soluciones pueden ser contraproducentes.
‘Las áreas de IA, como los supuestos y ajustes de valoración se basan en expectativas futuras que pueden ser altamente impredecibles. Para evitar cualquier ajuste de cartera mal aconsejado en respuesta a la turbulencia a corto plazo, las empresas solo deben aplicar la IA en las áreas necesarias de los negocios, como la productividad o las herramientas de mejora de la cartera para mejorar la eficiencia y evitar las consecuencias de riqueza más.
Si bien brindar asesoramiento y orientación a medida es la característica destacada de las empresas de gestión de patrimonio, Yohan señaló el cuello de botella que se puede crear a través de tareas manuales y la gestión de la información del cliente almacenada en múltiples sistemas desconectados.
‘La demanda del cliente y las expectativas de servicio crecen durante los períodos inciertos en los mercados, por lo tanto, los administradores de patrimonio necesitarán sistemas conectados que estén en mente con la gestión de la información del cliente para que los asesores puedan pasar menos tiempo en la ubicación o la creación de documentos, y más en las relaciones con el cliente.
‘La integración de la IA en tareas simples, como resúmenes y correos electrónicos, propuestas y tareas administrativas de rutina, es una herramienta rentable que puede proporcionar ganancias de eficiencia, reducir los errores humanos y reducir el tiempo dedicado a la gestión de documentos. Esto dará a los asesores la capacidad de enfocar sus esfuerzos y recursos en iniciativas de alto impacto.
Yohan continúa describiendo el aspecto más beneficioso de la IA para las empresas; Analizar los cambios de tarifas en tiempo real y información histórica de datos para obtener consejos más precisos.
‘La gravedad de estas tarifas y violaciones puede causar estrés y preocupación con los clientes por su riqueza futura, lo que lleva a los clientes a tomar decisiones en pánico. Sin embargo, las empresas pueden usar la IA para monitorear y comprender los impactos en tiempo real y también obtener información sobre los patrones de gasto y ahorro de los clientes.
‘Al hacerlo, los asesores pueden crear estrategias a medida para ayudar a sus clientes a navegar por las incertidumbres. Al seleccionar asesoramiento altamente personalizado, los gerentes de patrimonio podrán proporcionar una comunicación regular y específica que mantendrá a raya la toma de decisiones basadas en la emoción ”.
‘La IA también puede ser especialmente útil como chatbots. En un momento en que la inestabilidad del mercado es la nueva norma, muchos clientes tienen las mismas preocupaciones durante los picos de tensión comercial y simplemente requieren tranquilidad por su gestión de patrimonio. En lugar de sobrecargar a los asesores, los chatbots de IA pueden proporcionar respuestas consistentes a consultas de rutina respaldadas por datos aprobados por la empresa y las tendencias económicas actuales. Esto desactiva las preocupaciones de rutina para que los asesores humanos puedan centrarse en conversaciones más estratégicas y de alto toque.
‘Para preguntas complejas, AI Chatbot puede reconocer y aumentar el problema a un gerente de patrimonio. Esto asegura que los clientes reciban la información correcta y fortalezcan las relaciones combinando la eficiencia con la empatía.
Yohan concluye: “A medida que el orden global y los ámbitos geopolíticos se vuelven cada vez más impredecibles, la capacidad de navegar por estas dinámicas cambiantes será crítica para el éxito. La IA puede refinar los servicios y los flujos de trabajo del cliente, pero la clave del éxito radica en cómo se aplica. La mayoría de las empresas necesitan soluciones que lo encuentren donde se encuentra y trabaje dentro de las herramientas y flujos de trabajo que ya usa.
Con las soluciones de IA correctas, los gerentes de patrimonio pueden elaborar planes financieros personalizados y proporcionar asesoramiento a medida que permitan a las empresas asesorar con confianza a los clientes sobre su estrategia durante este período de extrema incertidumbre “.