dLocal, el primer unicornio de Uruguay, se ha consolidado como pionero en pagos transfronterizos desde su fundación en 2016. Hoy, la compañía opera en más de 40 países emergentes, conectando a más de dos mil millones de consumidores con líderes tecnológicos globales.
Operar a esta escala requiere procesos de cumplimiento estrictos y consistentes. Cada mes, se revisan miles de sitios web de comercio electrónico de comerciantes para verificar la alineación con las políticas de dLocal. Estos comerciantes ya han incorporado a dLocal como proveedor de servicios de pago o están en proceso de incorporación. El proceso de cumplimiento incluye verificar que los comerciantes no estén vendiendo bienes o servicios prohibidos o que no cumplan, y confirmar que los dominios sean válidos y los sitios permanezcan accesibles. Sin embargo, el desafío del cumplimiento se extiende más allá de la incorporación inicial. Los sitios web de comerciantes pueden cambiar sus ofertas o prácticas en cualquier momento, lo que requiere un seguimiento continuo para detectar infracciones de las políticas.
En 2023, dLocal desarrolló una solución patentada de IA generativa para ayudar a agilizar el proceso de revisión del sitio web. Sin embargo, a medida que la empresa se expandió a más países e incorporó a miles de nuevos comerciantes mensualmente, la creciente complejidad desafió la evolución continua de la solución. Una parte importante de los casos aún requería revisión manual para validar las decisiones de cumplimiento, lo que creaba un cuello de botella que limitaba la escalabilidad a medida que se aceleraban los volúmenes de transacciones y el crecimiento de los comerciantes. La revisión manual de los sitios web de los comerciantes incluyó el examen de sus catálogos completos de productos para identificar artículos que violaban las políticas de productos prohibidos de la empresa. Estos cubrían una amplia gama de categorías ilegales o poco éticas con más de 15 categorías principales y más de 100 subcategorías. Esto hizo que el proceso de revisión fuera muy engorroso.
Para abordar esto, dLocal buscó automatizar el proceso de revisión para reducir el esfuerzo manual, minimizar el error humano y facilitar la alineación del cumplimiento. Además, debido a que los sitios web incorporados deben reevaluarse periódicamente para confirmar el cumplimiento continuo de las políticas, la automatización también ayudaría a agilizar estas comprobaciones de cumplimiento recurrentes para los comerciantes existentes.
dLocal decidió asociarse con AWS para implementar Amazon Quick Automate, una capacidad de Amazon Quick Suite, como uno de los primeros en adoptar el servicio. Quick Automate ayuda a las empresas a crear, implementar y mantener automatizaciones resistentes a escala.
Al utilizar Quick Automate, dLocal automatizó el proceso de revisión de su sitio web de cumplimiento comercial, lo que permitió una aplicación de políticas consistente, eficiente y a gran escala. Con una arquitectura avanzada de automatización de múltiples agentes diseñada para la implementación a escala empresarial, Quick Automate combina la automatización de la interfaz de usuario, las integraciones de API y la orquestación de la automatización en una única solución totalmente administrada. Quick Automate utiliza IA generativa para analizar las entradas del usuario y sugiere una automatización que se puede modificar y ampliar para tomar medidas en todos los sistemas empresariales y UI, involucrando a un humano cuando sea necesario. A través de agentes de IA especializados, Quick Automate ayuda a las organizaciones a automatizar procesos complejos en todas las aplicaciones y departamentos, al tiempo que reduce los costos operativos mediante precios basados en el uso.
En esta publicación, compartimos cómo dLocal trabajó estrechamente con el equipo de AWS para ayudar a dar forma a la hoja de ruta del producto, reforzar su papel como innovador de la industria y establecer nuevos puntos de referencia para la excelencia operativa en el panorama global de tecnología financiera.
Descripción general de la solución
dLocal necesitaba una solución de automatización de procesos capaz de navegar por varias páginas de productos en sitios web y revisar cada producto según su política para determinar si el sitio web estaba alineado con el cumplimiento. La solución debía ser altamente confiable, precisa y escalable a miles de sitios web. Dado el alto riesgo de cumplimiento asociado con permitir sitios web que venden productos prohibidos en su sistema, el listón de precisión para la solución de automatización era alto.
La automatización se creó utilizando Quick Automate, diseñado para automatizar procesos comerciales complejos a escala empresarial. Un componente clave de la solución es un Agente de UI, configurado para realizar de forma autónoma la navegación por el sitio web y la extracción de datos. UI Agent es parte de Quick Automate y permite tareas complejas basadas en navegador.
El Agente de UI recibe entradas en lenguaje natural, navega por sitios web y realiza tareas en los sitios web en función de las entradas. La automatización se configuró para navegar y evaluar las páginas de productos del sitio web del comerciante para identificar artículos prohibidos, lo que ayudó a dLocal a mantener su postura de cumplimiento. El equipo de AWS colaboró estrechamente con el equipo de dLocal para diseñar y perfeccionar las indicaciones, ayudando a que la automatización funcione de manera óptima para las necesidades del cliente. El siguiente diagrama de arquitectura ilustra la automatización.
El flujo de trabajo consta de los siguientes pasos:
La función de administración de casos recupera casos de comerciantes de una cola de procesamiento para su evaluación, y cada caso contiene datos esenciales, incluida la URL del sitio web que debe navegarse y evaluarse. Esta característica permite la ejecución de automatización paralela, lo que permite procesar múltiples casos de la cola simultáneamente, y cada automatización maneja una cantidad designada de casos para optimizar la eficiencia y reducir el tiempo de procesamiento general. El UI Agent está diseñado para navegar por sitios web en varios idiomas. Este agente utiliza indicaciones especialmente diseñadas para identificar productos prohibidos y artículos falsificados de acuerdo con las regulaciones locales y los requisitos específicos de cada país. Navega de forma autónoma en sitios web para recopilar información sobre productos y evaluar el cumplimiento de las políticas de dLocal. Cuando los sitios web son inaccesibles, el sistema los marca como No conformes y evalúa los sitios accesibles comparándolos con categorías prohibidas. El sistema clasifica cada caso como Aprobado, Rechazado o Sitio web inaccesible, generando un razonamiento detallado para la decisión y marcando los casos rechazados para revisión humana en el circuito (HILO). Cada caso se actualiza con su estado de cumplimiento y razonamiento, y los resultados se guardan en el sistema de gestión de casos para seguimiento y referencia futura. Los resultados de cumplimiento se almacenan en Amazon Simple Storage Service (Amazon S3) para mantener el cumplimiento de los estándares regulatorios y facilitar la documentación adecuada de las evaluaciones de los comerciantes.
Componentes centrales de automatización
En esta sección, analizamos los componentes principales de automatización utilizados en la solución.
Procesamiento de casos
La solución procesa sitios web de comerciantes utilizando su función de gestión de casos. Esta función trata cada entidad recurrente (en este caso, cada sitio web) como un caso individual, lo que proporciona una mejor observabilidad. Los usuarios pueden realizar un seguimiento de las métricas (como la tasa de éxito) y revisar los registros a nivel de caso en lugar de hacerlo a lo largo de toda la automatización.
La función maneja múltiples evaluaciones de comerciantes simultáneamente mediante el procesamiento por lotes paralelo, proporciona actualizaciones de estado en tiempo real y mantiene registros completos de los datos del caso.
Análisis automatizado de sitios web utilizando UI Agent
UI Agent es una función de Quick Automate para automatizar acciones complejas basadas en navegador basadas en instrucciones en lenguaje natural. Maneja sitios web inaccesibles, tiempos de espera y fallas técnicas. El agente puede navegar por varias páginas y razonar sobre el contenido de las páginas para determinar si un sitio web vende productos prohibidos. Proporciona un formato de datos estandarizado para sistemas empresariales posteriores.
El Agente UI razona con los sitios web contra más de 15 categorías prohibidas.
Humano en el circuito
Para los pocos casos que siguen siendo ambiguos, Quick Automate puede enviar excepciones a operadores humanos, lo que permite la revisión manual de los pasos críticos. Los revisores reciben datos estructurados del sitio de evidencia, problemas marcados y capturas de pantalla para que puedan tomar decisiones rápidas y bien informadas.
El agente de la interfaz de usuario proporciona un razonamiento detallado para las decisiones, que se pueden incluir en los pasos de revisión humana para brindar a los revisores contexto adicional.
Integración
La solución almacena de forma segura documentos de cumplimiento mediante su integración con Amazon S3. La solución permite a los usuarios crear, modificar y analizar datos estructurados directamente dentro de la automatización.
Fiabilidad y cumplimiento
La solución registra acciones para registros de cumplimiento. El manejo de excepciones incorporado detecta y administra automáticamente errores del sistema y excepciones de lógica empresarial, lo que facilita la continuidad de la automatización y permite la recuperación inteligente de errores sin intervención manual.
Resultados e impacto
Con Quick Automate, dLocal logró un gran avance en la automatización del cumplimiento, con hasta el 75 % de las revisiones de sitios web de comerciantes completadas de forma totalmente automática en el universo implementado para las evaluaciones controladas, sin necesidad de intervención humana. Los especialistas en cumplimiento que antes pasaban horas realizando comprobaciones rutinarias de sitios web ahora se centran exclusivamente en casos complejos y en tomar decisiones matizadas que requieren una profunda experiencia regulatoria, lo que lleva a decisiones de riesgo de mayor calidad donde más importa.
Más allá de mejorar la eficiencia de la incorporación, la automatización ayuda a identificar casos de desviación de políticas en los que los comerciantes que anteriormente cumplían introducen productos prohibidos. Esta automatización mejora el proceso de cumplimiento de dLocal al proporcionar un monitoreo continuo y en tiempo real de toda la cartera de comerciantes.
dLocal ahora está posicionado para escalar la incorporación de comerciantes en línea con el crecimiento del negocio, con un camino claro para impulsar las tasas de automatización aún más. El objetivo es ampliar la cobertura automatizada para abarcar la mayoría de los casos de cumplimiento, ayudando al equipo a centrar la experiencia humana en comerciantes de alto riesgo, escenarios regulatorios complejos y casos que requieren un juicio de investigación profundo.
Como explica Mauricio Clausen, vicepresidente de IA de dLocal: "Con Amazon Quick Automate, hemos acelerado la evolución de una de nuestras soluciones avanzadas asistidas por IA: escalar la debida diligencia comercial para pagos transfronterizos en mercados emergentes. Integramos Amazon Quick Automate en nuestros flujos de trabajo de debida diligencia para aumentar las capacidades de nuestro equipo de cumplimiento. Nuestra implementación inicial de IA simplificó el procesamiento en muchos casos, y continuamos aplicando la revisión de expertos cuando sea necesario. Al aprovechar Amazon Quick Automate, Hemos reducido sustancialmente los pasos manuales de rutina, lo que permite a nuestros expertos en cumplimiento centrarse en los casos más complejos manteniendo la precisión y la escalabilidad”.
Conclusión
La implementación de Quick Automate por parte de dLocal ilustra cómo las empresas de tecnología financiera pueden mantener estándares de cumplimiento rigurosos mientras escalan en los países emergentes. Los resultados que logró dLocal demuestran cómo el cumplimiento puede pasar de ser una limitación del crecimiento a un facilitador estratégico. Como uno de los primeros en adoptar activamente el desarrollo de Quick Automate, dLocal ha reforzado su posición como innovador de la industria. Su enfoque para automatizar decisiones rutinarias y al mismo tiempo reservar la experiencia humana para escenarios complejos y de alto riesgo ofrece un modelo para las organizaciones de cumplimiento que enfrentan desafíos similares a escala. En una industria donde las demandas regulatorias se intensifican a medida que las empresas se expanden, esta combinación de automatización impulsada por IA y supervisión humana estratégica muestra cómo la tecnología puede mejorar, en lugar de reemplazar, el juicio de los expertos.
Para obtener más información sobre cómo Quick Automate ayuda a las empresas a reinventar las operaciones y la automatización, consulte los siguientes recursos adicionales:
Sobre los autores
Martín Da Rosa es Arquitecto de Software Senior en dLocal y aporta más de 13 años de experiencia a la industria del software. Con sede en Uruguay y parte del equipo de dLocal desde 2016. Martin desempeña un papel clave en la división de I+D de IA. Su trabajo se centra en cerrar la brecha entre la arquitectura sólida y la IA aplicada para ofrecer soluciones tecnológicas de alto impacto.
Chethan Shriyan es director técnico principal de productos en AWS, con sede en Seattle, WA. Aporta casi 12 años de experiencia en gestión empresarial y de productos, incluidos más de 6 años en Amazon. Le apasiona crear y ofrecer productos tecnológicos que creen un impacto significativo en la vida de los clientes.
Guillermo Spallina es Gerente Sr. de Soluciones de Clientes en AWS con sede en Buenos Aires, Argentina, con más de 25 años de experiencia en TI y gestión de productos, y actualmente ayuda a los clientes de DNB/ISV a lograr sus objetivos comerciales.
Reagan Rosario aporta más de una década de experiencia técnica a su función como arquitecto senior de soluciones especializado en IA generativa en AWS. Reagan transforma los sistemas empresariales mediante la implementación estratégica de soluciones en la nube impulsadas por IA, flujos de trabajo automatizados y un diseño de arquitectura innovador. Su especialidad radica en guiar a las organizaciones a través de la evolución digital, preservando el valor empresarial central mientras implementa capacidades de IA generativa de vanguardia que mejoran drásticamente las operaciones y crean nuevas posibilidades.
Natalia Mayorga Prieto es Associate Scale CSM en AWS con sede en Bogotá, Colombia, y ayuda a los clientes como líder de éxito de migración para migraciones MAP 2.0 en LATAM. Apasionada por la tecnología y la danza, se dedica a dejar su huella como mujer joven en el mundo de la tecnología, inspirando a otras niñas.