Los funcionarios están investigando sospechas de comisiones no declaradas, pagos en efectivo y cargos potencialmente ilegales impuestos a inquilinos y posibles compradores.
La Agencia Tributaria española ha inspeccionado diez agencias inmobiliarias en la provincia de Alicante como parte de una operación a nivel nacional contra sospechas de fraude fiscal y pagos en efectivo no declarados en el sector inmobiliario.
En la investigación coordinada, denominada Operación Insulae, participaron 170 funcionarios de la Agencia Tributaria y abarcó 41 agencias inmobiliarias de 12 provincias de seis comunidades autónomas.
Casi una cuarta parte de las empresas inspeccionadas estaban en Alicante, lo que refleja la posición de la provincia como uno de los mercados inmobiliarios más activos de España.
Se visitaron nueve locales más en el resto de la Comunidad Valenciana, siete en Andalucía, uno en Baleares, cuatro en Canarias, cinco en Cataluña y cinco en Madrid.
Las inspecciones dieron lugar a la apertura de controles formales contra 49 empresas y empresarios autónomos. También están bajo investigación dieciocho personas vinculadas a esos negocios, entre directores de empresas, accionistas y familiares.
Tarifas no declaradas y comisiones en efectivo
La operación se centra en los pagos recibidos por agencias inmobiliarias y profesionales inmobiliarios que pueden haber sido ocultados a las autoridades fiscales o solo declarados parcialmente.
Los investigadores están examinando acusaciones de que algunas empresas aceptaron comisiones en efectivo, cobraron a los inquilinos tarifas prohibidas por la Ley de Vivienda de España o exigieron pagos no declarados por servicios como organizar visitas a propiedades y preparar informes.
La Agencia Tributaria también está investigando denuncias de que el personal de ventas recibió bonificaciones porcentuales u otros pagos que no estaban registrados en sus nóminas oficiales.
La investigación sigue a una serie de denuncias fiscales que alegan fraude potencialmente sistemático entre las empresas seleccionadas para la inspección.
Según la Agencia Tributaria, algunas empresas pueden haber utilizado pagos en efectivo para ocultar ingresos, mientras que otras pueden no haber declarado todas las tarifas cobradas a los clientes.
Se entiende que la investigación se refiere específicamente a cargos impuestos por agencias y profesionales inmobiliarios, en lugar de pagos no declarados exigidos directamente por los propietarios.
El creciente mercado inmobiliario bajo escrutinio
La operación se produce en un contexto de crecimiento sostenido del mercado inmobiliario español y continuos aumentos de los precios de la vivienda.
Se estima que las agencias inmobiliarias participan en alrededor del 70 por ciento de las transacciones inmobiliarias, lo que las sitúa en el centro de un mercado que genera miles de millones de euros cada año.
El papel de las agencias inmobiliarias también se ha ampliado considerablemente. Muchas empresas ofrecen ahora servicios que van más allá de la simple presentación de compradores, inquilinos, vendedores y propietarios.
Estos servicios pueden incluir valoraciones de propiedades, visitas acompañadas, negociaciones de precios, asistencia hipotecaria y financiera, asesoramiento legal y financiero, preparación de documentos y firma de contratos de alquiler.
Los funcionarios tributarios creen que esta gama más amplia de servicios ha creado más oportunidades para que se cobren tarifas adicionales sin declararlas adecuadamente.
Signos de riqueza inexplicables
Los investigadores también examinaron a los propietarios y accionistas de empresas cuya riqueza aparente puede no corresponderse con los ingresos declarados a través de sus negocios.
La Agencia Tributaria sospecha que transacciones ocultas y ventas no declaradas pueden haber contribuido al aumento del patrimonio personal de algunas personas vinculadas a las empresas investigadas.
Durante las inspecciones simultáneas, los funcionarios obtuvieron registros contables, documentación de respaldo e información almacenada en los sistemas informáticos de la empresa.
El material ahora será analizado como parte de investigaciones detalladas que se espera continúen durante los próximos meses.
Cuando se confirmen irregularidades, la Agencia Tributaria podrá exigir el pago del impuesto pendiente, imponer sanciones pecuniarias o abrir nuevas líneas de investigación.
Medidas más amplias contra el fraude en efectivo
La Operación Insulae se enmarca en el Plan de Control 2026 de la Agencia Tributaria, que pone especial énfasis en las empresas que hacen un uso intensivo de efectivo y en las personas físicas cuya riqueza, patrimonio o rentabilidad parecen incompatibles con sus ingresos declarados.
El plan también exige un control más estricto del fraude relacionado con el sector inmobiliario, incluida la ocultación de comisiones e ingresos por servicios asociados.
Se trata de la 27ª operación coordinada de gran magnitud dirigida a un sector empresarial concreto que lleva a cabo la Agencia Tributaria en poco más de una década.
Las autoridades dicen que las operaciones tienen como objetivo no sólo identificar impuestos no pagados y hacer que las empresas cumplan con las normas, sino también disuadir a otros de utilizar métodos similares para ocultar ingresos.