Explorando redes criminales en ciberdelincuencia y finanzas

Entrevista por Tabish Ali

Los delitos financieros son cada vez más difíciles de detectar para las empresas a medida que el crimen organizado, el ciberdelito, las criptomonedas y los actores vinculados al Estado se superponen cada vez más.

La última evaluación de Europol de las redes criminales más amenazantes de Europa apunta al uso creciente de delitos cibernéticos, criptomonedas, plataformas digitales y estructuras comerciales legítimas para mover y ocultar fondos ilícitos.

Geoff White es un periodista de investigación galardonado y autor especializado en delitos cibernéticos, delitos financieros y tecnología. Ha trabajado con la BBC, Channel 4 News y The Sunday Times, y es autor de Crime Dot Com, The Lazarus Heist y Rinsed.

En esta entrevista con el Agencia de oradores campeonesGeoff examina cómo están evolucionando las redes criminales, dónde las juntas directivas siguen expuestas, el papel de las criptomonedas en las finanzas ilícitas y las fallas de liderazgo que surgen cuando se producen fraudes o ataques cibernéticos importantes.

A partir de sus investigaciones sobre delitos financieros internacionales, ¿qué nos dice la convergencia del crimen organizado, los actores cibernéticos y las redes vinculadas al Estado sobre cómo están evolucionando estas amenazas?

Geoff Blanco: “Lo que pasa con las redes criminales globales que investigo es que cubren todos los territorios diferentes. Entonces, investigo a estafadores de delitos financieros, blanqueadores de dinero, piratas informáticos, equipos cibernéticos de estados nacionales, y uno tiende a pensar que estas personas podrían estar bastante separadas, que podrían trabajar en silos.

“Pero en realidad, lo que se ve en estas empresas del crimen organizado es una mezcla masiva. Hay agentes del gobierno que trabajan con piratas informáticos en las habitaciones. Hay blanqueadores de dinero que trabajan con bandas de narcotraficantes de todo el mundo y personas influyentes en el Kremlin.

“Eso es lo interesante: estás viendo esta confluencia, esta unión de todos estos diferentes tipos de elementos criminales e ilícitos”.

¿Dónde están todavía más expuestos los consejos de administración y los equipos de alta dirección a la hora de reconocer y responder a delitos financieros sofisticados?

Geoff Blanco: “Creo que cuando se trata de delitos financieros, muchas juntas directivas y altos cargos de las organizaciones todavía tienen la idea de que si hay alguien que va a hacer algo sospechoso dentro de su organización o a su organización, aparecerá con un pasamontañas y una chaqueta de cuero en una motocicleta, ya sabes, parecerá un criminal.

“En realidad, lo que está sucediendo es que los criminales y las bandas del crimen organizado detrás de esto se están volviendo cada vez más inteligentes a la hora de presentarse como clientes normales. Y estamos viendo esto en este momento. Quiero decir, hasta cierto punto, la controversia en torno a Jeffrey Epstein es parte de eso.

“Para muchas personas que trabajaron con él, Jeffrey Epstein parecía una persona muy rica y muy carismática. No se presentaba como alguien tan malvado como resultó ser.

“Lo mismo ocurre con las bandas del crimen organizado. Estas personas conocen sus políticas. Conocen su organización. Conocen a su personal, y así es como entrarán. No se presentarán como delincuentes”.

A medida que las criptomonedas se generalizan cada vez más, ¿cómo deberían los líderes empresariales evaluar la tensión entre su potencial comercial y su papel para facilitar la financiación ilícita?

Geoff Blanco: “Bueno, la criptomoneda ciertamente ha estado en un viaje y, independientemente de lo que pienses sobre las criptomonedas, Bitcoin, Tether y todas estas otras cosas, es resistente. Ya sabes, he leído el obituario de Bitcoin año tras año y todavía está aquí. Todavía se está fortaleciendo y estamos comenzando a ver su adopción.

“Quiero decir, en el Reino Unido, en los EE. UU., estamos viendo que alrededor del 10% de las personas poseen algunos de estos criptoactivos. Por lo tanto, no va a desaparecer.

“En términos de si es positivo o si es una amenaza, bueno, es un poco de ambas cosas. Quiero decir, ciertamente permite una innovación masiva y la cadena de bloques que se encuentra detrás de ella también está comenzando a usarse de maneras realmente interesantes.

“Pero debido a que se encuentra fuera del sistema financiero, debido a que en gran medida no está regulado y partes de las criptomonedas son resistentes a la regulación, partes de la industria no quieren ser reguladas, lo que eso permite son brechas masivas para que los delincuentes, los piratas informáticos de los estados nacionales y los blanqueadores de dinero conduzcan un camión.

“Eso todavía está sucediendo. Seguimos viendo cantidades de cientos de millones que se blanquean a través de criptomonedas”.

Cuando se produce un fraude importante, un ciberataque o un incidente de ransomware, ¿qué fallas de liderazgo y gobernanza tienden a ser más visibles?

Geoff Blanco: “Cuando ocurren estos grandes ataques, lo que realmente me sorprende es hasta qué punto parece que la organización víctima no ha pensado en lo que harían cuando suceda.

“Desafortunadamente, cada vez más se trata de cuándo, no de si. Puedes tener la mejor protección del mundo, pero si tienes una banda del crimen organizado, un grupo de hackers que te acechan, encontrarán una manera de entrar. Ya sabes, ese es su trabajo las 24 horas del día, los 7 días de la semana. Vas a ser víctima. Desafortunadamente, ese es el mensaje.

“Entonces, hay que adelantarse a eso y pensar, correcto, si sucede y cuándo sucede, ¿qué vamos a hacer? ¿Cómo serán nuestros mensajes? ¿Dónde están nuestros datos confidenciales? ¿Qué tipo de datos confidenciales tenemos? ¿Cuál es nuestro enfoque para que una banda de ransomware nos retenga para pedir rescate? ¿Y cómo vamos a explicar esto a nuestra gente interna, a nuestras partes interesadas, a nuestros socios y a nuestros clientes, y también al público en general?

“Tienes que tener un plan para eso porque si no lo haces, te pillarán con los pantalones bajados cuando suceda”.