Sarah O, directora de Crecimiento Digital y Tarjetas y Ventas de Préstamos No Garantizados de Citi, dijo: “Los hallazgos de la Encuesta Citi Wealth AI Pulse Survey de 2026 subrayan un cambio fundamental en la forma en que los consumidores interactúan con la tecnología. La IA ya no es un concepto futuro. Se está convirtiendo en una parte integral de cómo aprendemos, planificamos y tomamos decisiones. A medida que la adopción continúa acelerándose, la oportunidad es aprovechar la IA de maneras que hagan que las experiencias cotidianas sean más relevantes, fluidas y significativas, manteniendo al mismo tiempo el juicio humano y la confianza que las personas valoran. En Citi, vemos la IA como un facilitador de mejores experiencias para los clientes, complementando nuestra experiencia y toque humano a medida que la tecnología continúa evolucionando”.
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La encuesta encontró que, a pesar de la adopción generalizada de la IA (92%), más de la mitad (52%) dicen estar preocupados por mantenerse al día con los desarrollos de la IA, lo que demuestra que la adopción por sí sola no se traduce automáticamente en confianza. La tensión es particularmente evidente entre las generaciones más jóvenes. Si bien la adopción de la IA entre la Generación Z ha alcanzado el 100%, el 66% está preocupado por seguir el ritmo de los desarrollos, el nivel más alto entre todas las generaciones encuestadas.
Dirigido por humanos y habilitado por IA. El juicio humano y la confianza siguen siendo el centro de las relaciones
Si bien los consumidores son cada vez más receptivos al papel de la IA en la gestión patrimonial, siguen considerando la experiencia humana como un pilar esencial de la toma de decisiones financieras. La encuesta revela que el 61% cree que la IA ya está transformando la forma en que se gestiona el patrimonio hoy en día, y el 82% espera que la IA tenga al menos un impacto moderado en la gestión del patrimonio durante los próximos uno a tres años. Entre los usuarios de herramientas patrimoniales de IA, la adopción todavía se concentra en la recopilación de información y el apoyo a las decisiones, liderada por tres casos de uso principales: monitorear la evolución y la volatilidad del mercado, sintetizar comentarios financieros de expertos y aclarar conceptos financieros complejos.
Al mismo tiempo, el 77% de los encuestados de los países ricos emergentes[1] segmento prefiere la IA para informar o recomendar acciones, mientras que solo el 4% permite que la IA gestione las inversiones por sí sola. Este marcado contraste sugiere que los consumidores esperan que la IA aumente, en lugar de reemplazar, el modelo de asesoramiento existente.
Comercio agente: apetito temprano, pero la seguridad es lo primero
La IA ya está demostrando un valor tangible en la vida cotidiana, ayudando a los consumidores a tomar decisiones de compra más rápidas e informadas. Específicamente en las compras, los tres principales casos de uso de la IA son comparar precios, marcas o comerciantes; investigar información y reseñas de productos; y descubrir nuevos productos o marcas. Entre los consumidores que han utilizado herramientas de compra impulsadas por IA, el 73% informó estar satisfecho con su experiencia, lo que sugiere que las interacciones prácticas y positivas están generando confianza en la tecnología.
Esta creciente familiaridad está allanando el camino para la próxima evolución de la IA: el comercio agente, donde la IA va más allá de proporcionar recomendaciones para completar acciones y transacciones en nombre de los consumidores. Más de la mitad (53%) de los consumidores dijeron que estarían dispuestos a probar el comercio a través de agentes en los próximos 12 meses, cifra que aumenta al 71% entre las personas de alto patrimonio neto. Sin embargo, una adopción más amplia dependerá de abordar preocupaciones clave en torno a la seguridad, la precisión de la información y los posibles sesgos, lo que subraya la importancia de la confianza a medida que las capacidades de la IA continúan evolucionando.
Los bancos emergen como los proveedores de riqueza de IA más confiables
Si bien la adopción de la IA sigue creciendo, la encuesta sugiere que la siguiente fase de adopción dependerá menos de la tecnología en sí y más de la confianza. Los consumidores clasificaron a los bancos tradicionales como los proveedores más confiables de soluciones patrimoniales basadas en inteligencia artificial. Los hallazgos indican que las plataformas confiables, seguras y bien gobernadas desempeñarán un papel fundamental para impulsar la adopción futura, lo que refuerza que, si bien las características innovadoras pueden despertar interés, la confianza determinará en última instancia si los consumidores pasan de experimentar con IA a adoptar casos de uso más avanzados y sostenidos.
Acerca de la encuesta
La encuesta Citi Wealth AI Pulse de 2026 se realizó en línea en Hong Kong y se completó a principios de septiembre de 2026, entre 1.053 encuestados de Hong Kong de entre 21 y 69 años. Los encuestados eran tomadores de decisiones principales o conjuntos para sus actividades de inversión y gestión patrimonial y habían invertido en productos de gestión patrimonial en los últimos 12 meses. La encuesta examinó las actitudes hacia la IA en la gestión patrimonial, los pagos y las innovaciones emergentes como el comercio de agentes. Este estudio fue desarrollado por Citi Hong Kong, con el apoyo de investigación proporcionado por Mastercard.
Haga clic AQUÍ para descargar las infografías.
[1] Afluentes emergentes = activos bajo administración de HKD 1,5 millones
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Citi es un socio bancario preeminente para instituciones con necesidades transfronterizas, un líder global en gestión patrimonial y un valioso banco personal en su mercado local de Estados Unidos. Citi opera en más de 180 países y jurisdicciones, brindando a corporaciones, gobiernos, inversionistas, instituciones e individuos una amplia gama de productos y servicios financieros.