Harmoney, un proveedor de software con sede en Gante para Counterparty Risk Management, ha anunciado una inversión estratégica minoritaria de 10 millones de euros de Smile Sail, un fondo de capital privado imperecedero centrado en líderes europeos de software e inteligencia artificial.
Con este capital, Harmoney planea profundizar su compromiso con los clientes existentes, escalar su organización de comercialización internacional e invertir más en su innovación de productos impulsada por IA para la gestión de riesgos de contraparte.
Thomas Van Maele, cofundador y director ejecutivo de Harmoney, comentó: “Fundamos Harmoney para aliviar la carga de los procesos de cumplimiento y gestión de riesgos, de modo que nuestros clientes puedan centrarse en lo que realmente importa: construir relaciones de confianza con sus clientes y contrapartes.
“A medida que la gestión de riesgos de contraparte continúa evolucionando más allá de los procesos tradicionales de KYC y AML, nos damos cuenta de la oportunidad única de escalar aún más nuestra plataforma a nivel internacional. Por lo tanto, estamos entusiasmados de incorporar a Smile Sail como nuestro nuevo inversor en este viaje de crecimiento, ya que aportan ADN empresarial, profunda experiencia en el sector y un historial comprobado de escalamiento de empresas de software B2B a nivel internacional”.
Fundada en 2016, Harmoney ofrece una plataforma de software modular que permite a las instituciones financieras y empresas reguladas organizar flujos de trabajo complejos de incorporación, cumplimiento y riesgos en todo el ciclo de vida del cliente y de terceros.
La compañía afirma que su solución modular permite a bancos, aseguradoras, administradores de patrimonio, fondos de inversión, empresas de arrendamiento de activos y proveedores de servicios profesionales gestionar procesos complejos de incorporación y cumplimiento de riesgo y de extremo a extremo. Estos incluyen KYC, AML, MiFID, PEP, UBO, DORA, ESG y Gestión de Riesgos de Terceros (TPRM) durante todo el ciclo de vida de la contraparte y en todas las jurisdicciones.
Según la empresa, el panorama de cumplimiento europeo está entrando en un período de transformación estructural. Señala que el nuevo Reglamento contra el blanqueo de capitales (AMLR) de la UE, vigente a partir del 10 de julio de 2027, creará el primer libro de normas ALD unificado para todos los Estados miembros. La Autoridad Europea contra el Blanqueo de Dinero (AMLA), que ha estado operativa desde julio de 2025, ya está preparando las normas técnicas que transformarán la forma en que las instituciones financieras realizan la debida diligencia con los clientes, verifican los beneficiarios reales y llevan a cabo un seguimiento continuo.
Mientras tanto, la Ley de Resiliencia Operacional Digital (DORA), que entra en vigor desde enero de 2025, ha ampliado las responsabilidades regulatorias para incluir cadenas de suministro de terceros para las miles de entidades financieras que regula dentro de la UE, dice Harmoney.
En este contexto, el cumplimiento se está alejando de los controles periódicos y aislados (con herramientas separadas para KYC, AML, MiFID, UBO, ESG y gestión de riesgos de terceros) hacia una gestión de riesgos de contraparte continua y orquestada durante todo el ciclo de vida. Harmoney pretende responder a esta evolución estructural del mercado ampliando sus capacidades de orquestación en todo el panorama más amplio de gestión de riesgos de contraparte.
Actualmente, Harmoney atiende a más de 70 instituciones financieras en 7 países, incluidos Belfius, Baloise y Ayvens, y, según se informa, monitorea a millones de contrapartes todos los días.
Ronald Kemmeren, socio de Smile Sail, afirmó: “Harmoney es el líder del mercado europeo emergente en software de gestión de riesgos de contraparte. El mercado se está alejando decisivamente de las soluciones puntuales fragmentadas hacia plataformas de orquestación integradas. Con AMLR, DORA y la agenda más amplia de gestión de riesgos de contraparte acelerando la demanda en toda Europa, Harmoney está en el centro de este cambio.
“Su software es de misión crítica para su base de clientes de primera línea, incorpora y monitorea a millones de contrapartes cada día, y sirve como sistema de registro diario que brinda a los equipos de cumplimiento una vista en tiempo real de su posición de cumplimiento. Harmoney tiene un fuerte impulso en el mercado y solo ha arañado la superficie de la oportunidad que se avecina”.
Smile Sail invierte junto con emprendedores y equipos de gestión a medida que convierten sus empresas en líderes en software e inteligencia artificial (SAIL). Invierte a través de un fondo de capital privado permanente de 275 millones de euros, centrado en empresas de software, inteligencia artificial y servicios de TI. Smile Sail forma parte del grupo de fondos Smile, con activos bajo gestión (AUM) que se acercan a los mil millones de euros. Está respaldado exclusivamente por familias influyentes, empresarios y capitanes de la industria.