CEO de Promea Ricardo García describe cómo en menos de dos años la compañía ha obtenido ganancias positivas al duplicar sus iniciativas de ESG
La expectativa de las partes interesadas de que las iniciativas de ESG brindan resultados es una tendencia creciente en Suiza, tal como es a nivel mundial. Las encuestas en el país sugieren que casi la mitad de la población espera que los fondos de pensiones inviertan de manera sostenible. Y, como fondo de pensiones con casi 10,000 personas aseguradas, Promea se encuentra en el centro de este debate. En este contexto, realizamos una encuesta entre nuestros clientes para medir la relevancia de las inversiones sostenibles en nuestro propio negocio. Sorprendentemente, los resultados fueron cercanos al público en general, cuando se trata de apoyar a las inversiones sostenibles, casi la mitad de los que estaban en nuestra encuesta pensaron que la práctica era importante. La principal diferencia es que el porcentaje opuesto a, o no creer que las inversiones sostenibles sean de gran importancia, era menor entre nuestros clientes que entre el público en general.
Una posición inicial
Con estas expectativas en mente, Promea realizó un análisis de sus propios esfuerzos de sostenibilidad. Si bien las prácticas sostenibles en las operaciones de la compañía eran tradicionalmente fuertes, las de la inversión se quedaron cortas en comparación con otros fondos de pensiones suizos.
Climate Alliance Suiza proporciona la única calificación de sostenibilidad en fondos de pensiones suizos que es representativo en términos de amplitud de cobertura dentro de esta industria. Según la ONG, la calificación de sostenibilidad dentro de los fondos de pensiones suizos se clasificó en la categoría más baja e incluso se estaba deteriorando. Junto con la tendencia creciente de las expectativas públicas y del cliente de que ESG es un factor destacado en la cartera de inversiones, este resultado se consideró un riesgo reputacional considerable, lo que llevó a la Junta de Síndicos de Promea a comenzar de nuevo.
Los ODS de Promea y la ONU
Dividimos esta serie estratégica en dos niveles: las operaciones de la compañía y las inversiones de la compañía. Promea ya tenía un buen historial en sostenibilidad operativa. No obstante, el equipo de gestión se esforzó por mejorarlo aún más, centrándose en el Objetivo de Desarrollo Sostenible de las Naciones Unidas #8 (trabajo decente y crecimiento económico) y #12 (consumo responsable y producción). En términos de ODS #8, Promea pone énfasis en la igualdad de empleo, ofreciendo trabajos decididos y una cultura inclusiva. La primera certificación como un “gran lugar para trabajar” en 2024 confirmó que estamos en el camino correcto. En el SDG #12, nuestra compañía ya fue altamente circular y fortaleció los esfuerzos al compensar la huella de carbono restante. Sin embargo, el mayor desafío para PROMEA se encuentra en el ODS #13, la acción climática.
El apoyo vital de la Junta
Para cambiar la situación en la acción climática, el apoyo de la Junta Directiva fue crucial, especialmente a nivel presidencial. Teniendo en cuenta todas las opiniones de la junta también fue importante para generar confianza. Con una postura de apoyo, la Junta de Síndicos decidió comprometerse con una ruta de descarbonización de 1.5 ° C para fines de 2022, en línea con el Acuerdo Climático de París. Además, varias posiciones tomadas por la Junta significaban que Promea tenía que superar los tres factores ESG. Como consecuencia, alineamos la cartera con el Acuerdo de París dentro de un año.
Al mismo tiempo, la Junta también especificó un requisito estricto para mantener los costos bajo control. Para hacerlo, reemplazamos a los gerentes activos por los pasivos, nos concentramos en menos administradores de activos, empleamos swaps de tasas de interés autorizadas y utilizamos contribuciones en especie cuando sea posible para nombrar algunos ejemplos.
Ahorrar dinero a través de la sostenibilidad
Al final de 2023, Promea fue mejorado por Climate Alliance Suiza desde la calificación más baja hasta los 10 primeros (de más de 400 fondos de pensiones). El 27 de mayo de 2024, la Asociación Suiza de Fundaciones Colectivas ocupó el quinto lugar de los Estados Unidos, solo por detrás de cuatro visionarios en el sector. Los que están por delante están dominados por instituciones con una tradición ESG que abarca varias décadas.
Al mismo tiempo, en lugar de aumentar los costos para el ODS #13 (acción climática), reducimos sustancialmente nuestros costos de gestión de cartera. Gracias a nuestras medidas de migración rentables, la relación de gasto total de la cartera no aumentó en 2023 a pesar de haber cambiado más de la mitad de toda la cartera.
¿Qué sigue?
Habiendo alineado la cartera con una ruta de 1.5 ° C, el enfoque ahora se centra en cómo tener un mayor impacto. En este sentido, nos esforzamos por, por ejemplo, financiar energía renovable, microfinanzas, construcción sostenible, vivienda social, bonos verdes e hipotecas verdes. Además, la Junta de Síndicos ha decidido avanzar el objetivo neto cero de 2050 a 2040.
Con todo esto en mente, hemos convertido un riesgo de reputación en una ventaja competitiva y esperamos un futuro mejor.
Habiéndose unido solo a Promea como CEO en el verano de 2022, Ricardo García fue galardonado con el “CEO más influyente en la industria de los seguros sociales suizos” por el “CEO mensual” en 2024, junto con el “CEO de seguros más sostenible” por el “Ejecutivo Global” en la misma año. Bajo su liderazgo, Promea también obtuvo su primera certificación como “gran lugar para trabajar” en 2024 y se convirtió en uno de los fondos de pensiones más sostenibles de Suiza según la Alianza Climática Suiza.
Más información
www.promea.ch