La temporada de impuestos comenzó el lunes y para muchas personas que presentan Declaraciones de impuestos de EE. UU. (especialmente aquellos que lo hacen por primera vez) puede ser una tarea desalentadora que a menudo se deja para el último minuto. Pero si quieres evitar el estrés de la fecha límite que se avecina, empieza a organizarte lo antes posible.
Ya sea que haga sus impuestos usted mismo, vaya a una clínica tributaria o contrate a un profesional, navegar por el sistema tributario puede ser complicado y estresante. Courtney Alev, defensora financiera del consumidor de Credit Karma, recomienda que sea amable consigo mismo.
“Toma un respiro. Tómate un tiempo, reserva una hora o revísala durante el fin de semana. Con suerte, verás que es mucho más simple de lo que piensas”, dijo Alev.
Si el proceso le parece demasiado confuso, existen muchos recursos gratuitos que le ayudarán a superarlo.
Aquí hay algunas cosas que necesita saber:
¿CUÁNDO ES LA FECHA LÍMITE PARA PRESENTAR IMPUESTOS?
Los contribuyentes tienen hasta el 15 de abril para presentar sus declaraciones a partir de 2023.
¿QUÉ NECESITO PARA PRESENTAR MI DECLARACIÓN DE IMPUESTOS?
Si bien los documentos requeridos pueden depender de su caso individual, aquí hay una lista general de lo que todos necesitan:
-Número de seguro social
—Formularios W-2, si está empleado
—1099-G, si estás desempleado
—Formularios 1099, si trabaja por cuenta propia
—Registros de ahorro e inversión.
—Cualquier deducción elegible, como gastos educativos, facturas médicas, donaciones caritativas, etc.
—Créditos fiscales, como crédito fiscal por hijos, crédito por aportaciones al ahorro para la jubilación, etc.
Para encontrar una lista de documentos más detallada, visite el Sitio web del IRS.
Tom O’Saben, director de contenido fiscal y relaciones gubernamentales de la Asociación Nacional de Profesionales de Impuestos, recomienda reunir todos sus documentos en un solo lugar antes de comenzar su declaración de impuestos y también tener sus documentos del año pasado si su situación financiera ha cambiado drásticamente.
O’Saben también recomienda a los contribuyentes crear una número PIN de protección de identidad con el IRS para protegerse contra el robo de identidad. Una vez que cree un número, el IRS lo solicitará para presentar su declaración de impuestos.
¿CÓMO PRESENTO MIS IMPUESTOS?
Puedes presentar tu impuestos en línea o en papel. Sin embargo, existe una gran diferencia horaria entre ambas opciones. El IRS puede tardar hasta seis meses en procesar la presentación en papel, mientras que la presentación electrónica la reduce a tres semanas.
¿QUÉ RECURSOS HAY DISPONIBLES?
Para aquellos que ganan $79,000 o menos por año, el IRS ofrece preparación de impuestos guiada gratis eso hace los cálculos por ti. Si tiene preguntas mientras trabaja en sus formularios de impuestos, el IRS también ofrece una asistente fiscal interactivo herramienta que puede proporcionar respuestas basadas en su información.
Más allá de las empresas populares como TurboTax y H&R Block, los contribuyentes también pueden contratar profesionales autorizados, como contadores públicos certificados. El IRS ofrece una directorio de preparadores de impuestos en todo Estados Unidos.
El El IRS también financia dos tipos de programas que ofrecen ayuda tributaria gratuita: VITA y el programa de Asesoramiento Fiscal para Personas Mayores (TCE). Las personas que ganan $64,000 o menos al año, tienen discapacidades o hablan poco inglés, califican para el programa VITA. Aquellos que tienen 60 años o más califican para el programa TCE. El IRS tiene un sitio para localizar organizaciones que albergan clínicas VITA y TCE.
Si tienes un problema fiscal, hay clínicas en todo el país que pueden ayudarle a resolver estos problemas. Generalmente, estas clínicas fiscales también ofrecen servicios en otros idiomas como español, chino y vietnamita.
¿CÓMO PUEDO EVITAR ERRORES EN MI DECLARACIÓN DE IMPUESTOS?
Muchas personas temen meterse en problemas con el IRS si cometen un error. A continuación le indicamos cómo evitar algunos de los más comunes:
—Verifique nuevamente su nombre en su tarjeta de Seguro Social.
Cuando trabaja con clientes, O’Saben siempre les pide que traigan su tarjeta de Seguro Social para verificar su número y su nombre legal, que puede cambiar cuando la gente se casa.
“Es posible que haya cambiado su nombre, pero no lo cambió con el Seguro Social”, dijo O’Saben. “Si el número de Seguro Social no coincide con las primeras cuatro letras del apellido, la declaración será rechazada y eso retrasará el procesamiento”.
—Busque declaraciones de impuestos cuando haya optado por no recibir correo en papel.
A muchas personas les gusta optar por no recibir correo postal, pero cuando lo hace, también puede incluir sus documentos fiscales.
“Si no recibió nada por correo, no significa que no exista un documento informativo que deba conocer e informar en consecuencia”, dijo O’Saben.
—Asegúrate de declarar todos tus ingresos.
Si tuvo más de un trabajo en 2023, necesitará los formularios W-2 de cada uno.
¿QUÉ PASA CON EL CRÉDITO POR INGRESO POR NIÑOS?
A principios de este mes, El Congreso anunció un acuerdo bipartidista para mejorar el crédito tributario por hijos actual. Actualmente, el crédito fiscal es de $2,000 por niño, pero sólo $1,600 son reembolsables. El proyecto de ley aumentaría gradualmente el crédito tributario por hijos reembolsable máximo a $1,800 para las declaraciones de impuestos de 2023, $1,900 para el año siguiente y $2,000 para las declaraciones de impuestos de 2025.
Si este acuerdo se concreta, alrededor de 16 millones de niños de familias de bajos ingresos se beneficiarían de esta expansión del crédito tributario por hijos, según el Centro de Prioridades Presupuestarias y Políticas. Los legisladores esperan aprobar este proyecto de ley lo antes posible.
¿Y SI COMETO UN ERROR?
Los errores ocurren y el IRS adopta diferentes enfoques según cada caso. En general, si cometes un error o te falta algo en tus registros de impuestos, el IRS te auditará, dijo Alev. Una auditoría significa que el IRS le pedirá más documentación.
“En general, son muy comprensivos y están dispuestos a trabajar con la gente. No te arrestarán si escribes en el campo equivocado”, dijo Alev.
¿Y SI NO HE PRESENTADO DURANTE AÑOS?
Tú puede presentar impuestos tarde y, si se suponía que ibas a recibir un reembolso, es posible que aún lo recibas. Si no ha presentado su declaración durante años y le debe dinero al IRS, es posible que le apliquen multas, pero la agencia puede trabajar con usted para administrar los planes de pago.
¿CÓMO PUEDO EVITAR ESTAFAS?
La temporada de impuestos es el mejor momento para estafas fiscales, dijo O’Saben. Estas estafas pueden realizarse por teléfono, mensajes de texto, correo electrónico y redes sociales. El IRS no utiliza ninguno de esos medios para contactar a los contribuyentes.
A veces, incluso los preparadores de impuestos realizan estafas, por lo que es importante hacer muchas preguntas. Si un preparador de impuestos dice que usted recibirá un reembolso mayor que el que recibió en años anteriores, por ejemplo, eso puede ser una señal de alerta, dijo O’Saben.
Si no puede ver en qué está trabajando su preparador de impuestos, obtenga una copia de la declaración de impuestos y haga preguntas sobre cada una de las entradas.
¿CUÁNTO TIEMPO DEBO GUARDAR COPIAS DE MIS DECLARACIONES DE IMPUESTOS?
Siempre es una buena práctica mantener un registro de sus declaraciones de impuestos, en caso de que el IRS lo audite por un artículo que declaró hace años. O’Saben recomienda conservar copias de los documentos de su declaración de impuestos hasta por siete años.
¿CÓMO PRESENTO UNA EXTENSIÓN DE IMPUESTOS?
Si se le acaba el tiempo para presentar su declaración de impuestos, puede solicitar una extensión. Sin embargo, es importante recordar que la prórroga es sólo para presentar sus impuestos, no para pagarlos. Si debes impuestos, debes pagar un monto estimado antes de la fecha límite para evitar pagar multas e intereses. Si espera recibir un reembolso, aún recibirá su dinero cuando presente sus impuestos.
Presentar una extensión le dará hasta el 15 de octubre para presentar sus impuestos. Puede solicitar una extensión a través de su software de impuestos o preparador de preferencia, el Archivo gratuito del IRS herramienta o por correo.
¿QUÉ PASA SI PRESENTA TARDE SUS IMPUESTOS?
Si no cumplió con la fecha límite de impuestos y no solicita una extensión, existen varias sanciones que podría recibir. Si no cumplió con la fecha límite, es posible que reciba un sanción por no presentar la solicitud. Esta multa será del 5% de los impuestos impagos por cada mes de retraso en la declaración de impuestos, según el IRS.
Si debe impuestos y no los pagó antes de la fecha límite de impuestos, recibirá una multa por falta de pago. También se cobrarán intereses tanto sobre los impuestos como sobre las multas adeudadas. Si debe recibir un reembolso, no recibirá una multa y recibirá el pago de su declaración de impuestos. Si tuvo circunstancias especiales que le impidieron presentar o pagar sus impuestos a tiempo, es posible que pueda eliminar o reducir su pena.
Si la cantidad de impuestos que adeuda es demasiado grande, puede solicitar una plan de pago. Los planes de pago le permitirán pagar con el tiempo.